隨著基金(jin)業務(wu)市場的快速發展，基金(jin)市場規模和種類也隨之(zhi)增長，業務(wu)相關數據、流程、系統越加復雜，給(gei)基金(jin)公司的運(yun)營工作帶來了更多的挑戰。

信息孤(gu)島：基金(jin)行(xing)業內(nei)部的不同系統和(he)平臺之間缺乏充(chong)分的集成和(he)互(hu)操作性，導致信(xin)息孤島問(wen)題，從(cong)而影響信(xin)息共享和(he)協(xie)作效率。

數(shu)據質(zhi)量問(wen)題：基(ji)金行業需要大(da)量(liang)的數據來支持投(tou)資決(jue)策和管理(li)，但(dan)數據質(zhi)量(liang)問題可能導致錯誤決(jue)策和不準確(que)的報告，同時也(ye)會影響(xiang)客戶的信(xin)任和滿意度。

人(ren)工勞(lao)(lao)動(dong)密集度(du)高(gao)：基金行業(ye)需要進(jin)行大量的數據分析、風險(xian)管理和合(he)規(gui)性檢(jian)查等工作(zuo)，這些(xie)工作(zuo)需要大量的人(ren)工勞(lao)(lao)動(dong)，從而導致勞(lao)(lao)動(dong)力(li)成本(ben)高(gao)和工作(zuo)效率低下。

客戶體驗：基金行業客戶往往需要填寫大(da)量的表格、文件和申請(qing)，這些流(liu)程可能繁瑣且(qie)時間消耗長，從而影響客戶體驗和忠誠(cheng)度。

在自動化全面發展的今(jin)天，RPA技(ji)術在基金行(xing)業數(shu)字化轉(zhuan)型中(zhong)具有(you)重要作用，可以幫助基金公司快速、有(you)效(xiao)(xiao)解決(jue)目前各(ge)(ge)信息(xi)系統間協(xie)同痛點，保證公司各(ge)(ge)項(xiang)管理工(gong)作的良(liang)性(xing)循環和(he)持續(xu)改進。提高效(xiao)(xiao)率、降低成本、提高數(shu)據質量和(he)客戶滿意度，促(cu)進數(shu)字化轉(zhuan)型和(he)提高整個(ge)行(xing)業的競爭力和(he)效(xiao)(xiao)率。

以(yi)下為藝賽旗在基金行業的典型客戶場景。

流程(cheng)痛點：金融資產估值(zhi)核算(suan)是基金行業財務會計日常的(de)(de)核心工作之(zhi)一。在整(zheng)個估值(zhi)流(liu)程(cheng)中，雖然(ran)估值(zhi)核算(suan)本身可由估值(zhi)系統自(zi)動完成(cheng)，但估值(zhi)之(zhi)前的(de)(de)文件處(chu)理和之(zhi)后的(de)(de)對(dui)賬、發送(song)郵件、同步數據等工作仍需(xu)要財務人員手工完成(cheng)，這些工作瑣碎耗時(shi)、對(dui)時(shi)效(xiao)性要求較高，給財務人員工作帶來巨大的(de)(de)壓力。

由(you)于這(zhe)些手工操作涉及(ji)的數(shu)據類型復雜，包括(kuo)Excel、Word、PDF、zip、Email以(yi)及(ji)系統數(shu)據，且各類文(wen)件的內部(bu)格式(shi)不同，無(wu)法通過應用(yong)系統進行處理。

實施RPA后：通(tong)過(guo)部署RPA機器人(ren)(ren)流(liu)程自(zi)動化，代替人(ren)(ren)工(gong)自(zi)動使用(yong)系(xi)統功能依次處(chu)理(li)(li)數據，并等(deng)待系(xi)統處(chu)理(li)(li)后，將(jiang)數據從系(xi)統中導出，保存到指定目錄的(de)操作(zuo)。解決(jue)了(le)人(ren)(ren)工(gong)結算時的(de)運轉效率、風險性等(deng)。用(yong)RPA機器人(ren)(ren)幫助財務會計(ji)完成每日(ri)瑣碎的(de)工(gong)作(zuo)，實現了(le)真正的(de)估值流(liu)程自(zi)動化，有效提升了(le)財務人(ren)(ren)員的(de)工(gong)作(zuo)效率。

具體流程如(ru)下：

1.RPA機(ji)器(qi)人自動登(deng)錄估值核算(suan)系統

2.【公共數(shu)據處理】清(qing)算處理操作：在系統中的(de)公共數(shu)據處理頁面中，點(dian)擊清(qing)算操作按鈕后(hou)，等(deng)待系統自(zi)動跑批(pi)執(zhi)行，無異常數(shu)據則進行日終清(qing)算業務

3.【日終清算】清算處理操作(zuo)：在系統中的日終清算頁(ye)面中，點擊清算操作(zuo)按(an)鈕后，等待系統自動跑批執行(xing)，無(wu)異常數據 進行(xing)轉賬(zhang)業(ye)務。

4.【轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)(zhang)業(ye)務(wu)】轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)(zhang)處(chu)理操作：在(zai)系統(tong)中(zhong)的轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)(zhang)業(ye)務(wu)頁面中(zhong)，點擊轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)(zhang)操作按鈕后，等待系統(tong)自動跑批執行，無異常(chang)數據 下載估值(zhi)表；

5.等待以上(shang)數(shu)據(ju)處理(li)完成無異常后，在估值表頁面(mian)中(zhong)下載(zai)估值表，并存到指(zhi)定路徑中(zhong)，結束。

應用(yong)成效：整體流程效率提升76%

準確率達到100%

人(ren)工(gong)處理(li)時長：75分鐘/次

RPA 處(chu)理時長：17分鐘/次(ci)

流程(cheng)痛點：核(he)對交易(yi)賬戶余額(e)有利于基金公司及(ji)時發現數(shu)據(ju)偏差，保證系統數(shu)據(ju)的一(yi)致(zhi)性。業務(wu)(wu)人員需要及(ji)時核(he)對兩個系統中(zhong)客(ke)戶產生(sheng)的交易(yi)賬戶的余額(e)數(shu)據(ju)。由(you)于每日要多次核(he)對大(da)(da)量的數(shu)據(ju) ，且繁瑣的核(he)對過(guo)程需占(zhan)用業務(wu)(wu)人員大(da)(da)量的時間，導致(zhi)業務(wu)(wu)人員時常(chang)需要加班(ban)來完成(cheng)工(gong)(gong)作(zuo)，非常(chang)影(ying)響業務(wu)(wu)人員的工(gong)(gong)作(zuo)效率(lv)。

實施RPA后(hou)：通(tong)過部署(shu)RPA流程自(zi)動(dong)化(hua)機器人，實現了自(zi)動(dong)登(deng)錄系統、查(cha)詢信息、余(yu)額比對(dui)(dui)等一體化(hua)自(zi)動(dong)化(hua)操作，實現頭寸(cun)自(zi)動(dong)核(he)對(dui)(dui)，業務人員只需審核(he)最終核(he)對(dui)(dui)結果。

具(ju)體流(liu)程(cheng)如下：

1.機(ji)器人從(cong)本地表格中獲取登(deng)錄系統的賬(zhang)號(hao)密(mi)碼，及待查詢條件信(xin)息；

2.登錄網銀系統，通過獲(huo)取的(de)查詢條件查詢交(jiao)易賬戶的(de)余額，并(bing)獲(huo)取余額信息；

3、從本地表格中獲(huo)取登錄系統(tong)的賬(zhang)號(hao)密(mi)碼，及待查(cha)詢(xun)條件信(xin)息；

4、登錄(lu)估值核(he)算系(xi)統，通過獲取的(de)查(cha)詢(xun)條件查(cha)詢(xun)交易賬(zhang)戶的(de)余(yu)額(e)，并(bing)獲取余(yu)額(e)信息；

5.將從兩個系統中獲取的(de)余額信息對比是否一致(zhi)；

6.將比(bi)對一致的結果(guo)從估(gu)值 核算系統中導出交(jiao)易表單；

7.在(zai)本地EXCLE中(zhong)統計比對結果(guo)。

應用成(cheng)效：

整(zheng)體流程(cheng)效率提升50%

準確率達到100%

人工處理時長：60分鐘/次

RPA 處理時長(chang)：20分鐘/次(ci)

流程痛點：基金公司傳統(tong)的(de)(de)網(wang)銀劃賬過程銀行流水完(wan)全由人(ren)工(gong)查(cha)(cha)詢下(xia)(xia)載(zai)，多家銀行多個賬號的(de)(de)流水明細，每天需(xu)要大量(liang)時(shi)間重復查(cha)(cha)詢下(xia)(xia)載(zai)容易出錯，且需(xu)要花費大量(liang)時(shi)間和精(jing)力。使用RPA可以自動化這些繁瑣(suo)的(de)(de)操作流程，減少人(ren)工(gong)操作的(de)(de)時(shi)間和錯誤率。

具體流程如下：

1.RPA自動登(deng)錄網(wang)銀，查詢網(wang)銀流水(shui)明(ming)細

2.RPA每天每隔一小時自動運行1次(ci)，獲取網(wang)銀流水明細

3.RPA查詢流(liu)水(shui)明細來款賬號，若查詢到指定(ding)賬號的來款，則(ze)下載(zai)并發(fa)送郵件通(tong)知

4.用戶可(ke)以配置指定(ding)查詢賬號，郵件(jian)接收賬號

應用成效：

實施RPA后，實現了(le)該流程(cheng)全(quan)程(cheng)自(zi)動化，無需人工干預，具(ju)體應用(yong)成效主要表現在以(yi)下(xia)幾(ji)個方面：

1. 提(ti)高操(cao)(cao)作(zuo)效率(lv)(lv)：使用RPA可以(yi)自動化網(wang)銀上的劃賬(zhang)和到賬(zhang)通(tong)知流程，避免了(le)繁瑣的手(shou)工操(cao)(cao)作(zuo)，減(jian)少了(le)操(cao)(cao)作(zuo)時間和人工錯誤(wu)率(lv)(lv)，提(ti)高了(le)操(cao)(cao)作(zuo)效率(lv)(lv)。

    

2. 減少操(cao)作成(cheng)本：傳(chuan)統的(de)網銀劃賬需要(yao)大量的(de)人(ren)力資源來處理，使用RPA可以減少人(ren)力投入(ru)，降低操(cao)作成(cheng)本。

    

3. 提高準確(que)性(xing)：傳統的網銀劃(hua)賬(zhang)流程容易出現人(ren)工操(cao)(cao)作錯誤，使用RPA可以(yi)避(bi)免人(ren)為因素(su)對劃(hua)賬(zhang)操(cao)(cao)作的干擾，提高操(cao)(cao)作準確(que)性(xing)和穩定性(xing)。

4. 降低風(feng)險：RPA可以自動進行賬(zhang)戶(hu)驗證、余額檢查(cha)和到賬(zhang)通知等操作(zuo)，避免了(le)人工操作(zuo)錯誤(wu)和漏洞，減少了(le)操作(zuo)風(feng)險和損失。

5. 提高(gao)用(yong)戶體驗(yan)：使用(yong)RPA可以自動發送(song)到(dao)(dao)賬通知，確(que)保到(dao)(dao)賬通知的及時性和準確(que)性，提高(gao)了用(yong)戶體驗(yan)和滿意度。

藝賽(sai)旗長期聚焦金(jin)融(rong)行業(ye)，通過自動(dong)化技術賦(fu)能金(jin)融(rong)業(ye)務(wu)，提高運營(ying)效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為(wei)金融客戶提供不同場景(jing)下的(de)解(jie)決方案，目前(qian)服務金(jin)融客戶總(zong)數超過400家，數千個應用場(chang)景(jing)，為金融行業客戶的卓越運營提(ti)供(gong)了(le)穩(wen)定(ding)可靠(kao)的支持。我們始(shi)終致(zhi)力(li)于為金(jin)融行業提供優質(zhi)的服(fu)務(wu)，幫助客戶實現業務(wu)增長，提升業務(wu)競(jing)爭力(li)。