隨(sui)著基(ji)金業(ye)務市場的快速發展，基(ji)金市場規模和種類也隨(sui)之增長(chang)，業(ye)務相關數(shu)據、流程、系統越加(jia)復(fu)雜，給基(ji)金公司的運營工作帶來了(le)更多的挑戰。

信息孤島：基金行(xing)業內(nei)部的不同系(xi)統和平臺之間缺(que)乏(fa)充分的集(ji)成(cheng)和互操作性，導(dao)致信息(xi)孤島問題，從而影響信息(xi)共享和協(xie)作效率。

數據質(zhi)量問題：基金行業需(xu)要大量的(de)數(shu)據(ju)來支持投(tou)資決策和(he)管理，但(dan)數(shu)據(ju)質量問題可(ke)能導致錯(cuo)誤決策和(he)不準確的(de)報告，同時也(ye)會影響客戶(hu)的(de)信任和(he)滿意(yi)度。

人(ren)工(gong)(gong)勞(lao)動(dong)密(mi)集度高：基金行(xing)業需(xu)要進行(xing)大量的數據分析(xi)、風險管理和合規性(xing)檢查(cha)等(deng)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)，這些(xie)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)需(xu)要大量的人(ren)工(gong)(gong)勞(lao)動(dong)，從而(er)導致(zhi)勞(lao)動(dong)力成本高和工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)效率低下。

客戶(hu)體(ti)驗：基(ji)金行業(ye)客戶往往需要(yao)填寫大量的表格、文件(jian)和申請，這些流程(cheng)可能繁瑣(suo)且時間消耗長，從而(er)影響客戶體驗和忠誠(cheng)度。

在(zai)自動(dong)化全(quan)面發展的(de)今天，RPA技術在(zai)基金行業(ye)數(shu)字(zi)化轉型中具有重要作用，可(ke)以幫助基金公(gong)司快速、有效(xiao)解決目前各信息系統(tong)間協同(tong)痛點，保證公(gong)司各項管理工作的(de)良性(xing)循環和(he)持(chi)續改進。提高效(xiao)率、降低成本、提高數(shu)據質量和(he)客戶滿意度，促(cu)進數(shu)字(zi)化轉型和(he)提高整個(ge)行業(ye)的(de)競爭力和(he)效(xiao)率。

以(yi)下(xia)為藝賽(sai)旗在基(ji)金行(xing)業的典型(xing)客戶場景。

流程(cheng)痛點：金融資產估(gu)(gu)值(zhi)核算是基金行業(ye)財(cai)務(wu)會計日常的(de)(de)核心工(gong)作之(zhi)一(yi)。在整個(ge)估(gu)(gu)值(zhi)流程中，雖然估(gu)(gu)值(zhi)核算本身可由(you)估(gu)(gu)值(zhi)系統(tong)自動完成，但估(gu)(gu)值(zhi)之(zhi)前的(de)(de)文(wen)件處理和之(zhi)后的(de)(de)對賬、發送郵件、同步數據等(deng)工(gong)作仍需(xu)要財(cai)務(wu)人員手工(gong)完成，這些工(gong)作瑣碎耗(hao)時(shi)、對時(shi)效(xiao)性要求較高，給財(cai)務(wu)人員工(gong)作帶來巨大的(de)(de)壓力。

由于(yu)這些手工操(cao)作涉及(ji)的(de)數(shu)據類(lei)型復雜(za)，包括Excel、Word、PDF、zip、Email以及(ji)系統(tong)數(shu)據，且各類(lei)文(wen)件的(de)內部格式不同，無(wu)法通過應(ying)用系統(tong)進行(xing)處理。

實(shi)施RPA后(hou)：通(tong)過(guo)部署RPA機器(qi)人流程(cheng)自動化(hua)，代替人工(gong)(gong)自動使用(yong)系(xi)(xi)統功(gong)能(neng)依次處(chu)理(li)數據(ju)，并等(deng)待系(xi)(xi)統處(chu)理(li)后，將(jiang)數據(ju)從系(xi)(xi)統中導出，保(bao)存到指定(ding)目錄的(de)操作(zuo)。解決了人工(gong)(gong)結算時(shi)的(de)運轉效(xiao)率、風險性(xing)等(deng)。用(yong)RPA機器(qi)人幫助(zhu)財務會計完成每日(ri)瑣碎(sui)的(de)工(gong)(gong)作(zuo)，實現(xian)了真(zhen)正的(de)估值流程(cheng)自動化(hua)，有效(xiao)提升了財務人員的(de)工(gong)(gong)作(zuo)效(xiao)率。

具體流程如下：

1.RPA機器人(ren)自動登錄估值核算(suan)系統

2.【公共數(shu)據處(chu)理(li)】清算處(chu)理(li)操(cao)作(zuo)：在(zai)系統中的公共數(shu)據處(chu)理(li)頁面中，點(dian)擊清算操(cao)作(zuo)按鈕(niu)后，等待系統自動跑批執(zhi)行，無異常數(shu)據則進行日終清算業務(wu)

3.【日終清算(suan)】清算(suan)處理(li)操(cao)作(zuo)：在系(xi)統(tong)中的日終清算(suan)頁面(mian)中，點擊清算(suan)操(cao)作(zuo)按鈕后，等待系(xi)統(tong)自動跑批執行，無異常數據(ju) 進行轉賬(zhang)業務。

4.【轉賬業(ye)(ye)務】轉賬處理操(cao)作：在系統(tong)中的轉賬業(ye)(ye)務頁(ye)面中，點擊轉賬操(cao)作按鈕后，等(deng)待系統(tong)自動跑批執行(xing)，無(wu)異常(chang)數據 下載估值表；

5.等待以上數據處理完成無異常后(hou)，在估(gu)值(zhi)表頁面中(zhong)(zhong)下載估(gu)值(zhi)表，并存到指定路徑中(zhong)(zhong)，結束。

應用成效：整體流程效率提升(sheng)76%

準(zhun)確率(lv)達到100%

人工處理時長：75分鐘/次(ci)

RPA 處理(li)時長(chang)：17分(fen)鐘/次

流程(cheng)痛點：核對(dui)交(jiao)(jiao)易(yi)賬戶(hu)余額有利于基金公司及(ji)時(shi)發現(xian)數(shu)據偏(pian)差，保(bao)證系統數(shu)據的(de)(de)一致性。業(ye)(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)需要(yao)及(ji)時(shi)核對(dui)兩個系統中客戶(hu)產生的(de)(de)交(jiao)(jiao)易(yi)賬戶(hu)的(de)(de)余額數(shu)據。由于每日(ri)要(yao)多次核對(dui)大量的(de)(de)數(shu)據 ，且繁瑣的(de)(de)核對(dui)過程需占用業(ye)(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)大量的(de)(de)時(shi)間(jian)，導致業(ye)(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)時(shi)常需要(yao)加班來完(wan)成工(gong)作，非(fei)常影響(xiang)業(ye)(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)的(de)(de)工(gong)作效率。

實施RPA后：通過部署RPA流程自動化(hua)機(ji)器(qi)人(ren)，實現(xian)了自動登(deng)錄系(xi)統(tong)、查(cha)詢信息、余額比對(dui)等(deng)一體化(hua)自動化(hua)操(cao)作，實現(xian)頭寸自動核(he)(he)對(dui)，業務人(ren)員只需審核(he)(he)最終核(he)(he)對(dui)結果。

具體流程如下：

1.機器人從(cong)本地表格(ge)中(zhong)獲取登錄系統的賬號密碼，及待查詢條件信息；

2.登(deng)錄網銀系統，通(tong)過獲取(qu)的查(cha)詢(xun)條件查(cha)詢(xun)交易賬戶的余額(e)，并(bing)獲取(qu)余額(e)信(xin)息；

3、從(cong)本地表(biao)格中獲取登(deng)錄系統的賬號密(mi)碼，及待查詢條件信息；

4、登(deng)錄估值核(he)算系統，通過獲取的查(cha)詢(xun)(xun)條(tiao)件查(cha)詢(xun)(xun)交易(yi)賬(zhang)戶的余額，并獲取余額信息；

5.將從兩個系統中獲(huo)取(qu)的余(yu)額信息對比是否一(yi)致；

6.將比(bi)對一(yi)致的結果從(cong)估值 核算(suan)系統中導出交易表單；

7.在本地EXCLE中統計比對結果(guo)。

應(ying)用(yong)成(cheng)效：

整體流程效率提升50%

準確率達到(dao)100%

人工處理時長：60分(fen)鐘/次

RPA 處理時(shi)長：20分(fen)鐘(zhong)/次

流程痛點：基金公司傳(chuan)統的網銀劃賬過程銀行流(liu)(liu)水完全由人(ren)工(gong)查(cha)詢下載(zai)，多家銀行多個賬號的流(liu)(liu)水明細(xi)，每天需要大(da)量時(shi)間(jian)重復查(cha)詢下載(zai)容易出錯(cuo)(cuo)，且需要花(hua)費大(da)量時(shi)間(jian)和(he)(he)精力。使用RPA可(ke)以自動化(hua)這些(xie)繁瑣的操作(zuo)流(liu)(liu)程，減(jian)少(shao)人(ren)工(gong)操作(zuo)的時(shi)間(jian)和(he)(he)錯(cuo)(cuo)誤(wu)率。

具體流程如下：

1.RPA自動登(deng)錄網銀，查詢網銀流水明(ming)細

2.RPA每(mei)天每(mei)隔一小(xiao)時(shi)自動運行1次，獲取(qu)網銀流水明細

3.RPA查詢(xun)流水明細(xi)來款賬(zhang)號，若查詢(xun)到(dao)指(zhi)定(ding)賬(zhang)號的(de)來款，則下載并發送郵件通知

4.用戶可以配(pei)置(zhi)指(zhi)定查詢賬(zhang)號，郵(you)件(jian)接收賬(zhang)號

應用成效：

實施RPA后(hou)，實現了(le)該流程(cheng)全程(cheng)自動化(hua)，無需(xu)人工干預，具體應用成(cheng)效主要表現在以下幾個方面：

1. 提(ti)高(gao)操(cao)(cao)作效率：使用RPA可以自動化網銀(yin)上的(de)劃賬和到賬通知流程，避免了(le)繁瑣的(de)手(shou)工(gong)操(cao)(cao)作，減少了(le)操(cao)(cao)作時間和人工(gong)錯誤率，提(ti)高(gao)了(le)操(cao)(cao)作效率。

    

2. 減少操(cao)作成本：傳統的網銀劃賬(zhang)需要大量(liang)的人(ren)力(li)資源來處理，使用RPA可以減少人(ren)力(li)投入(ru)，降低操(cao)作成本。

    

3. 提(ti)高準確性：傳統的網銀劃賬(zhang)流程容易出(chu)現人(ren)(ren)工操(cao)作錯誤，使(shi)用RPA可以避(bi)免人(ren)(ren)為因素對劃賬(zhang)操(cao)作的干擾，提(ti)高操(cao)作準確性和穩定性。

4. 降低風險(xian)：RPA可以自動進(jin)行賬戶驗證、余(yu)額檢查和(he)到(dao)賬通知等操(cao)(cao)作，避免了人(ren)工操(cao)(cao)作錯誤和(he)漏洞，減少了操(cao)(cao)作風險(xian)和(he)損失(shi)。

5. 提高(gao)(gao)用(yong)戶體驗(yan)：使用(yong)RPA可以(yi)自動發送到賬(zhang)通(tong)知(zhi)，確(que)保到賬(zhang)通(tong)知(zhi)的(de)及時性(xing)和準確(que)性(xing)，提高(gao)(gao)了(le)用(yong)戶體驗(yan)和滿意(yi)度。

藝賽旗長期(qi)聚焦金(jin)融(rong)行業(ye)，通過自動(dong)化技術(shu)賦能金(jin)融(rong)業(ye)務，提高運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金融客(ke)戶(hu)提供不(bu)同(tong)場景(jing)下的解(jie)決方案，目前服務金(jin)融客戶總數超(chao)過400家，數千(qian)個應用(yong)場(chang)景，為金融行業客(ke)戶的卓(zhuo)越運(yun)營(ying)提供了(le)穩(wen)定可靠的支持。我們始終致力(li)于為金融行(xing)業提供(gong)優質的服務(wu)，幫助客(ke)戶實現業務(wu)增(zeng)長(chang)，提升業務(wu)競爭力(li)。