隨著基(ji)(ji)金(jin)(jin)業務市場的(de)快速(su)發(fa)展，基(ji)(ji)金(jin)(jin)市場規模和種(zhong)類也(ye)隨之(zhi)增長，業務相關(guan)數據、流程(cheng)、系統越加復雜，給基(ji)(ji)金(jin)(jin)公司的(de)運營工作帶來了更(geng)多的(de)挑戰。

信息孤島：基金(jin)行業內部(bu)的不同系統和(he)平臺之間缺乏充分的集成和(he)互操作性(xing)，導(dao)致信(xin)息孤島問題，從而影響信(xin)息共享和(he)協作效率。

數據質量(liang)問題(ti)：基金行業需要大量的(de)數(shu)據(ju)來支(zhi)持投(tou)資決策和(he)(he)管理，但數(shu)據(ju)質量問題可能導致錯誤決策和(he)(he)不(bu)準(zhun)確(que)的(de)報告，同時也會影響客戶(hu)的(de)信任和(he)(he)滿意度(du)。

人工(gong)勞(lao)動密集度(du)高：基(ji)金行業需要(yao)進行大(da)量的數據分析(xi)、風險(xian)管理和合規(gui)性檢查等工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)，這些工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)需要(yao)大(da)量的人工(gong)勞(lao)動，從而導致勞(lao)動力成本高和工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)效率低(di)下(xia)。

客戶體驗：基金行業客(ke)戶往往需要填寫大量的表格(ge)、文件和(he)申(shen)請，這(zhe)些流(liu)程可能繁瑣且時(shi)間消耗長，從而影(ying)響客(ke)戶體(ti)驗(yan)和(he)忠誠度。

在自動(dong)化(hua)(hua)全(quan)面發展的今天，RPA技術在基金行(xing)業(ye)數(shu)(shu)字化(hua)(hua)轉型中(zhong)具有(you)重要作用(yong)，可以幫助基金公司快速、有(you)效解決目前各信息系統間協(xie)同痛點，保證公司各項管理工作的良性(xing)循環和(he)持續改進。提高(gao)(gao)效率、降(jiang)低(di)成本、提高(gao)(gao)數(shu)(shu)據(ju)質量(liang)和(he)客戶滿意度(du)，促進數(shu)(shu)字化(hua)(hua)轉型和(he)提高(gao)(gao)整(zheng)個行(xing)業(ye)的競爭力和(he)效率。

以下為(wei)藝賽旗在(zai)基(ji)金行業的典型客戶場景。

流程痛(tong)點：金(jin)融資產估(gu)值(zhi)核算(suan)是(shi)基(ji)金(jin)行業財務(wu)會計日常的(de)核心(xin)工作之一。在整(zheng)個估(gu)值(zhi)流程中(zhong)，雖然(ran)估(gu)值(zhi)核算(suan)本身可由估(gu)值(zhi)系統自動完成，但(dan)估(gu)值(zhi)之前的(de)文件處理(li)和之后的(de)對賬、發送郵件、同步數據等工作仍需要財務(wu)人(ren)員(yuan)手(shou)工完成，這些工作瑣碎耗時、對時效(xiao)性要求較高，給(gei)財務(wu)人(ren)員(yuan)工作帶來巨(ju)大的(de)壓力。

由(you)于這些手(shou)工(gong)操(cao)作(zuo)涉(she)及(ji)的數據類(lei)型復(fu)雜，包括Excel、Word、PDF、zip、Email以(yi)及(ji)系統數據，且各類(lei)文件的內(nei)部格式不同(tong)，無(wu)法通過應(ying)用系統進行(xing)處理。

實施RPA后(hou)：通過部署RPA機器人流(liu)程(cheng)自動化，代替(ti)人工自動使(shi)用系統功(gong)能依次(ci)處理數(shu)據，并(bing)等(deng)待系統處理后，將數(shu)據從系統中導出，保存到指定目錄的(de)操作。解決了人工結(jie)算(suan)時的(de)運轉效率(lv)、風(feng)險性等(deng)。用RPA機器人幫(bang)助財務會計完成每日(ri)瑣碎的(de)工作，實現了真正的(de)估值流(liu)程(cheng)自動化，有效提升(sheng)了財務人員的(de)工作效率(lv)。

具(ju)體流(liu)程如下：

1.RPA機器人自動登錄(lu)估值(zhi)核算系統

2.【公共數據處(chu)理(li)】清(qing)算(suan)處(chu)理(li)操作(zuo)：在(zai)系(xi)(xi)統(tong)中的公共數據處(chu)理(li)頁面中，點(dian)擊(ji)清(qing)算(suan)操作(zuo)按(an)鈕后，等待系(xi)(xi)統(tong)自動跑批執行，無異常(chang)數據則進行日(ri)終清(qing)算(suan)業(ye)務

3.【日終清算】清算處理操作：在系(xi)統中(zhong)的日終清算頁(ye)面中(zhong)，點擊清算操作按鈕(niu)后，等待(dai)系(xi)統自動跑批(pi)執行，無異常(chang)數據 進行轉賬(zhang)業(ye)務。

4.【轉賬(zhang)業務】轉賬(zhang)處理(li)操作：在系(xi)統中的(de)轉賬(zhang)業務頁面中，點擊轉賬(zhang)操作按鈕(niu)后，等(deng)待系(xi)統自動跑批執行，無異(yi)常數據 下載估值(zhi)表；

5.等待以上(shang)數據處理完成無異(yi)常后，在估值表頁面(mian)中下(xia)載估值表，并(bing)存(cun)到指定(ding)路徑中，結束。

應用成效：整(zheng)體流(liu)程效(xiao)率提升(sheng)76%

準確率達(da)到(dao)100%

人工處理時長：75分鐘/次

RPA 處理時長：17分鐘/次

流程痛點(dian)：核對(dui)交易賬戶余額有利于(yu)基(ji)金(jin)公司及時(shi)(shi)發(fa)現數(shu)據偏差，保證系統數(shu)據的(de)(de)(de)一致(zhi)性。業(ye)務人員(yuan)需(xu)要及時(shi)(shi)核對(dui)兩個系統中客戶產生的(de)(de)(de)交易賬戶的(de)(de)(de)余額數(shu)據。由于(yu)每日(ri)要多次核對(dui)大量的(de)(de)(de)數(shu)據 ，且繁瑣的(de)(de)(de)核對(dui)過程(cheng)需(xu)占用業(ye)務人員(yuan)大量的(de)(de)(de)時(shi)(shi)間，導致(zhi)業(ye)務人員(yuan)時(shi)(shi)常(chang)需(xu)要加班來(lai)完成工作，非常(chang)影響業(ye)務人員(yuan)的(de)(de)(de)工作效率。

實施RPA后：通過部署RPA流程(cheng)自動化機(ji)器(qi)人，實現了自動登錄系統(tong)、查詢(xun)信(xin)息、余額比對等一(yi)體化自動化操作，實現頭寸自動核對，業(ye)務(wu)人員只需(xu)審核最終核對結果。

具(ju)體(ti)流程(cheng)如下：

1.機器人從本地表格中獲取登(deng)錄系統的賬號密碼(ma)，及待查(cha)詢條件信息；

2.登錄(lu)網銀系統，通過獲取的(de)(de)查(cha)詢條件查(cha)詢交易賬戶的(de)(de)余(yu)額，并獲取余(yu)額信息；

3、從本地表(biao)格中獲取登(deng)錄系統(tong)的賬號密碼，及待查(cha)詢條件信息；

4、登錄估(gu)值核算系統，通過(guo)獲(huo)(huo)取的(de)查詢條件查詢交易(yi)賬戶(hu)的(de)余額(e)，并獲(huo)(huo)取余額(e)信息；

5.將從兩個系統中獲取的(de)余額信(xin)息對比(bi)是否一(yi)致；

6.將比對一致的結(jie)果從估值 核算(suan)系統中導(dao)出(chu)交易表單；

7.在本地(di)EXCLE中統(tong)計比對(dui)結果(guo)。

應用成效：

整體流程效(xiao)率提(ti)升50%

準(zhun)確率(lv)達到100%

人工(gong)處(chu)理時長(chang)：60分鐘/次

RPA 處理(li)時長(chang)：20分鐘(zhong)/次

流程痛點：基金公(gong)司(si)傳(chuan)統的網銀(yin)劃賬(zhang)過(guo)程銀(yin)行流水完全由人工查(cha)詢(xun)下載，多(duo)家銀(yin)行多(duo)個賬(zhang)號(hao)的流水明細，每天需要(yao)大(da)量(liang)(liang)時間重復查(cha)詢(xun)下載容(rong)易出錯，且需要(yao)花費大(da)量(liang)(liang)時間和精力(li)。使(shi)用RPA可以自動化這些繁(fan)瑣的操(cao)作流程，減少人工操(cao)作的時間和錯誤率。

具體流程如下：

1.RPA自動登錄網銀(yin)，查詢網銀(yin)流水明細

2.RPA每天(tian)每隔(ge)一(yi)小時自動運行1次，獲(huo)取網銀(yin)流水明細

3.RPA查詢流(liu)水(shui)明細來款(kuan)賬(zhang)號(hao)，若查詢到指定賬(zhang)號(hao)的來款(kuan)，則(ze)下載并發送(song)郵件通知

4.用(yong)戶可以(yi)配置指定查詢(xun)賬號，郵(you)件(jian)接收賬號

應用成效：

實施RPA后，實現了該流程全程自動化，無需(xu)人工干預，具體應(ying)用成效主要表現在(zai)以(yi)下幾個方面：

1. 提(ti)高操(cao)作(zuo)效率(lv)：使用RPA可以自動化網銀上的劃賬和(he)到賬通知流程，避免了(le)繁瑣的手工操(cao)作(zuo)，減少了(le)操(cao)作(zuo)時間(jian)和(he)人工錯誤率(lv)，提(ti)高了(le)操(cao)作(zuo)效率(lv)。

    

2. 減(jian)少(shao)操作成(cheng)本(ben)：傳統的網銀劃(hua)賬需要大(da)量的人(ren)力資源(yuan)來處理，使用RPA可(ke)以(yi)減(jian)少(shao)人(ren)力投入，降低操作成(cheng)本(ben)。

    

3. 提(ti)高準(zhun)確(que)性(xing)：傳統的(de)網銀劃賬(zhang)流程(cheng)容易(yi)出現人工操作錯(cuo)誤，使用RPA可以避免(mian)人為因素對劃賬(zhang)操作的(de)干擾，提(ti)高操作準(zhun)確(que)性(xing)和(he)穩定性(xing)。

4. 降低風險(xian)：RPA可以自(zi)動(dong)進行(xing)賬戶驗證、余額檢查和到賬通知(zhi)等操作，避免了人工(gong)操作錯誤(wu)和漏(lou)洞，減(jian)少了操作風險(xian)和損失。

5. 提(ti)(ti)高用(yong)戶體驗：使用(yong)RPA可(ke)以自(zi)動(dong)發送到賬通知，確(que)保到賬通知的(de)及(ji)時性和準確(que)性，提(ti)(ti)高了用(yong)戶體驗和滿意度(du)。

藝賽旗(qi)長期聚焦金融(rong)(rong)行(xing)業，通過(guo)自動化技術賦能金融(rong)(rong)業務(wu)，提高(gao)運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為(wei)金(jin)融客戶提供(gong)不同場景下的(de)解決(jue)方案，目前服務(wu)金融(rong)客(ke)戶總數超過(guo)400家，數千個應用(yong)場景，為金融行業(ye)客戶的(de)卓越運營提供了(le)穩定可靠(kao)的(de)支持。我(wo)們(men)始(shi)終致力于(yu)為(wei)金融行(xing)業提供優質的服務，幫助(zhu)客戶實現業務增(zeng)長，提升業務競爭力。