隨著基金(jin)業務市場的(de)(de)快速發展，基金(jin)市場規模和種類也(ye)隨之增長，業務相關數(shu)據(ju)、流(liu)程、系統(tong)越加復雜，給(gei)基金(jin)公(gong)司的(de)(de)運營工作(zuo)帶來了更多的(de)(de)挑戰。

信息(xi)孤島(dao)：基金(jin)行業內部的不同系統(tong)和平臺之間缺(que)乏(fa)充(chong)分的集成和互操作(zuo)性(xing)，導致信(xin)息孤島問題，從而影響信(xin)息共享和協作(zuo)效率(lv)。

數據質量問題：基金行業需(xu)要大(da)量(liang)的數據(ju)來支持投資決策(ce)和(he)管理，但數據(ju)質量(liang)問題(ti)可(ke)能導致錯誤決策(ce)和(he)不準確(que)的報告(gao)，同時也會(hui)影(ying)響客(ke)戶的信任和(he)滿意度。

人工(gong)勞(lao)動(dong)(dong)密集度高：基金行業需要進行大量(liang)的數據分析(xi)、風(feng)險管(guan)理和(he)合規性檢查等工(gong)作，這些工(gong)作需要大量(liang)的人工(gong)勞(lao)動(dong)(dong)，從而導致(zhi)勞(lao)動(dong)(dong)力成本(ben)高和(he)工(gong)作效率低(di)下。

客戶體(ti)驗：基金行業客(ke)戶往往需要填寫大量的表格、文(wen)件和申(shen)請，這些流程(cheng)可能繁瑣(suo)且時間(jian)消(xiao)耗(hao)長，從而影(ying)響(xiang)客(ke)戶體驗(yan)和忠誠度。

在自(zi)動化全(quan)面發展的今天，RPA技(ji)術在基(ji)金(jin)(jin)行(xing)業數(shu)字化轉(zhuan)型中具有(you)重要(yao)作(zuo)用，可以幫助基(ji)金(jin)(jin)公司(si)快速、有(you)效解決目前(qian)各信(xin)息系統間協同痛(tong)點(dian)，保證公司(si)各項管理工作(zuo)的良性循環和(he)持續改進。提高效率、降低(di)成本、提高數(shu)據質量和(he)客戶滿(man)意度，促進數(shu)字化轉(zhuan)型和(he)提高整個行(xing)業的競爭力(li)和(he)效率。

以下為藝賽旗(qi)在基金(jin)行業的典型客(ke)戶場(chang)景。

流(liu)程痛(tong)點：金融資產估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)核算是基金行業財務(wu)會計日常的核心工(gong)作之(zhi)一(yi)。在整(zheng)個(ge)估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)流程中，雖然估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)核算本身可(ke)由估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)系統自動完成，但估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)之(zhi)前的文(wen)件處理和之(zhi)后的對賬、發(fa)送(song)郵件、同步數據等工(gong)作仍需要(yao)財務(wu)人(ren)(ren)員手工(gong)完成，這(zhe)些(xie)工(gong)作瑣碎耗時、對時效性(xing)要(yao)求較高，給財務(wu)人(ren)(ren)員工(gong)作帶來(lai)巨大(da)的壓力。

由于這些手(shou)工操作涉及的數據類型復雜，包(bao)括(kuo)Excel、Word、PDF、zip、Email以(yi)及系(xi)(xi)統數據，且各類文件的內部格式(shi)不同，無法通過應用系(xi)(xi)統進行處理(li)。

實施(shi)RPA后(hou)：通過部署(shu)RPA機器(qi)人(ren)流程自(zi)動化，代替人(ren)工(gong)自(zi)動使用系統(tong)(tong)功能依次處理數(shu)據，并(bing)等(deng)待系統(tong)(tong)處理后(hou)，將數(shu)據從系統(tong)(tong)中導(dao)出，保存到指定目錄的(de)操作。解決了(le)人(ren)工(gong)結(jie)算時的(de)運轉效率、風險性等(deng)。用RPA機器(qi)人(ren)幫助財務(wu)會計完(wan)成每日瑣(suo)碎的(de)工(gong)作，實現了(le)真正(zheng)的(de)估值流程自(zi)動化，有效提(ti)升了(le)財務(wu)人(ren)員的(de)工(gong)作效率。

具體流程如下：

1.RPA機(ji)器(qi)人自動登錄估(gu)值核算(suan)系統

2.【公(gong)共數據處理】清算(suan)處理操作(zuo)：在系統中的公(gong)共數據處理頁面中，點擊(ji)清算(suan)操作(zuo)按(an)鈕(niu)后，等(deng)待(dai)系統自動(dong)跑批執行，無異常數據則進行日(ri)終清算(suan)業務(wu)

3.【日終清算(suan)】清算(suan)處理操(cao)作：在系(xi)統(tong)中的日終清算(suan)頁面中，點擊清算(suan)操(cao)作按鈕(niu)后，等(deng)待系(xi)統(tong)自(zi)動跑批執行，無異常數據(ju) 進(jin)行轉賬業務。

4.【轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)業務】轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)處理操作：在系統中的(de)轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)業務頁(ye)面(mian)中，點擊(ji)轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)操作按鈕(niu)后，等待系統自動跑批執行，無異常數據 下載(zai)估值表；

5.等待(dai)以上數據(ju)處理完成(cheng)無異常后(hou)，在估值表(biao)頁面中(zhong)下載估值表(biao)，并(bing)存到(dao)指定路徑中(zhong)，結(jie)束(shu)。

應用成效：整體流程效率提升76%

準確(que)率達(da)到100%

人工(gong)處理時長(chang)：75分鐘/次

RPA 處(chu)理時長(chang)：17分鐘/次(ci)

流程痛(tong)點：核(he)對(dui)交易賬(zhang)戶(hu)(hu)余額有利于(yu)基金公司及時(shi)(shi)發現數(shu)據偏差，保證系統(tong)數(shu)據的(de)(de)(de)一致(zhi)性。業(ye)務人(ren)員(yuan)需要及時(shi)(shi)核(he)對(dui)兩個(ge)系統(tong)中客戶(hu)(hu)產(chan)生(sheng)的(de)(de)(de)交易賬(zhang)戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)余額數(shu)據。由(you)于(yu)每日要多次核(he)對(dui)大量(liang)的(de)(de)(de)數(shu)據 ，且繁(fan)瑣的(de)(de)(de)核(he)對(dui)過程需占用業(ye)務人(ren)員(yuan)大量(liang)的(de)(de)(de)時(shi)(shi)間，導致(zhi)業(ye)務人(ren)員(yuan)時(shi)(shi)常(chang)需要加(jia)班(ban)來完成工(gong)作(zuo)，非常(chang)影響業(ye)務人(ren)員(yuan)的(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)效(xiao)率。

實施RPA后：通過部署RPA流程(cheng)自(zi)(zi)動(dong)(dong)(dong)化(hua)機(ji)器人(ren)，實現(xian)(xian)了自(zi)(zi)動(dong)(dong)(dong)登錄(lu)系統、查詢信息(xi)、余額比對(dui)等(deng)一體(ti)化(hua)自(zi)(zi)動(dong)(dong)(dong)化(hua)操作，實現(xian)(xian)頭寸自(zi)(zi)動(dong)(dong)(dong)核對(dui)，業務人(ren)員只需審(shen)核最終核對(dui)結果(guo)。

具體流程如下：

1.機(ji)器(qi)人(ren)從本地表格中獲取登錄系統(tong)的賬號密(mi)碼，及(ji)待查詢條件信息；

2.登錄網銀(yin)系統，通過獲取的查(cha)詢(xun)(xun)條(tiao)件查(cha)詢(xun)(xun)交易賬戶(hu)的余額，并獲取余額信息；

3、從(cong)本地表格中獲取登(deng)錄系統的賬(zhang)號(hao)密碼(ma)，及待查(cha)詢條件(jian)信息；

4、登錄估值核算(suan)系統，通過獲取的查(cha)詢(xun)條件查(cha)詢(xun)交易賬戶的余額(e)，并(bing)獲取余額(e)信(xin)息；

5.將(jiang)從兩個系統中獲取的余額信息對比是否一致；

6.將(jiang)比對(dui)一致的結果(guo)從估值(zhi) 核(he)算系統中導出交(jiao)易表單；

7.在本地EXCLE中統計比對結果。

應用成效：

整(zheng)體流(liu)程效率提升50%

準確率達到100%

人工處理時長：60分鐘(zhong)/次

RPA 處理時長：20分鐘/次

流程痛點：基金(jin)公司傳統的(de)網銀劃賬過程銀行流(liu)水完全由(you)人工(gong)查(cha)詢下載(zai)，多家銀行多個賬號的(de)流(liu)水明細，每天需要大量(liang)時間重復(fu)查(cha)詢下載(zai)容易(yi)出錯，且需要花費大量(liang)時間和(he)(he)精力。使用RPA可以(yi)自動(dong)化這(zhe)些繁(fan)瑣(suo)的(de)操作流(liu)程，減少人工(gong)操作的(de)時間和(he)(he)錯誤率。

具體流程如下：

1.RPA自動登錄網銀(yin)(yin)，查詢(xun)網銀(yin)(yin)流水明細

2.RPA每天每隔一小時自動(dong)運行(xing)1次(ci)，獲取網銀流水明細

3.RPA查(cha)詢流水明(ming)細來款賬(zhang)號(hao)，若查(cha)詢到指定賬(zhang)號(hao)的(de)來款，則下載(zai)并發送郵件通知

4.用戶(hu)可以(yi)配(pei)置指(zhi)定查詢(xun)賬(zhang)號，郵件接收賬(zhang)號

應用成效：

實(shi)施RPA后，實(shi)現(xian)了該(gai)流程全程自(zi)動化，無需人工干(gan)預，具(ju)體應用成效主要表現(xian)在以下幾個方(fang)面：

1. 提高(gao)操(cao)(cao)作效率(lv)：使用RPA可以(yi)自(zi)動化網銀上(shang)的劃賬和(he)到賬通知(zhi)流程(cheng)，避免了繁瑣的手(shou)工操(cao)(cao)作，減少了操(cao)(cao)作時間和(he)人工錯(cuo)誤(wu)率(lv)，提高(gao)了操(cao)(cao)作效率(lv)。

    

2. 減少操作(zuo)成(cheng)本(ben)：傳統(tong)的網(wang)銀劃賬需要大量(liang)的人(ren)力資源來處理，使用RPA可以(yi)減少人(ren)力投入，降低操作(zuo)成(cheng)本(ben)。

    

3. 提高準(zhun)確(que)性：傳統的網銀劃賬流程(cheng)容易出現人工操(cao)(cao)作(zuo)錯(cuo)誤，使用RPA可以(yi)避免人為(wei)因素對(dui)劃賬操(cao)(cao)作(zuo)的干擾，提高操(cao)(cao)作(zuo)準(zhun)確(que)性和(he)穩定性。

4. 降低風險：RPA可以(yi)自動進(jin)行賬(zhang)戶驗證、余額(e)檢查和到賬(zhang)通(tong)知等操(cao)作(zuo)，避免了(le)人工(gong)操(cao)作(zuo)錯誤和漏洞，減少了(le)操(cao)作(zuo)風險和損失。

5. 提(ti)高(gao)用(yong)(yong)戶(hu)體驗：使(shi)用(yong)(yong)RPA可以自動(dong)發送到賬通知，確保(bao)到賬通知的及時性(xing)和(he)準確性(xing)，提(ti)高(gao)了用(yong)(yong)戶(hu)體驗和(he)滿意(yi)度。

藝賽(sai)旗長期(qi)聚(ju)焦金(jin)融(rong)行(xing)業，通(tong)過自動化技術賦能金(jin)融(rong)業務，提(ti)高運(yun)營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金融客戶提(ti)供不同場景下的解決方案，目前服務(wu)金融客(ke)戶總數(shu)超過(guo)400家，數(shu)千(qian)個應用場景(jing)，為金融行業客戶的(de)卓越運營提供了穩定可靠(kao)的(de)支持(chi)。我們始終(zhong)致力(li)于為金(jin)融行業(ye)提(ti)供優質(zhi)的服(fu)務，幫(bang)助客戶實現業(ye)務增長，提(ti)升業(ye)務競爭(zheng)力(li)。