隨著基(ji)金(jin)業務(wu)市場的(de)快速發展，基(ji)金(jin)市場規模(mo)和種(zhong)類也(ye)隨之(zhi)增長，業務(wu)相關數據、流程、系統越加復雜(za)，給基(ji)金(jin)公司的(de)運營工作帶來了更多的(de)挑戰。

信(xin)息孤島：基金行(xing)業內部的不同系統和(he)平臺之間缺乏充(chong)分的集(ji)成(cheng)和(he)互操作性，導(dao)致信(xin)息(xi)(xi)孤島問題，從而影響信(xin)息(xi)(xi)共享和(he)協作效率。

數據質量問(wen)題：基金行業需要(yao)大量的(de)數(shu)據(ju)來支持(chi)投(tou)資決策和管理，但數(shu)據(ju)質(zhi)量問題可能(neng)導致錯誤決策和不準(zhun)確(que)的(de)報告，同時也會(hui)影(ying)響客戶的(de)信任和滿(man)意度。

人工(gong)(gong)(gong)勞(lao)動密集度高：基金行業(ye)需要(yao)進行大(da)量的數據分析、風險(xian)管理和(he)合規性檢查等(deng)工(gong)(gong)(gong)作，這些工(gong)(gong)(gong)作需要(yao)大(da)量的人工(gong)(gong)(gong)勞(lao)動，從而導(dao)致勞(lao)動力成本高和(he)工(gong)(gong)(gong)作效率低下(xia)。

客戶體驗：基(ji)金行業客戶往往需(xu)要填寫大(da)量的(de)表格、文(wen)件和申(shen)請(qing)，這些(xie)流程可能繁(fan)瑣且時(shi)間消耗長，從而(er)影響(xiang)客戶體驗和忠誠度。

在自(zi)動化(hua)全(quan)面發展的今天，RPA技術(shu)在基金行業(ye)數字化(hua)轉型中具有重要作用，可以幫助基金公(gong)司快(kuai)速、有效(xiao)解決目前各信息系統間協同痛點，保證公(gong)司各項管(guan)理工作的良性循環(huan)和(he)持續(xu)改進。提(ti)高(gao)效(xiao)率、降低成本、提(ti)高(gao)數據(ju)質量(liang)和(he)客戶滿意度(du)，促進數字化(hua)轉型和(he)提(ti)高(gao)整個行業(ye)的競爭力和(he)效(xiao)率。

以下為(wei)藝賽旗在基金行(xing)業的典型客戶場(chang)景(jing)。

流程痛點：金(jin)融(rong)資產(chan)估值(zhi)(zhi)核(he)算(suan)是基(ji)金(jin)行業財務(wu)會計日常的(de)核(he)心(xin)工(gong)作之(zhi)一(yi)。在整(zheng)個估值(zhi)(zhi)流程中，雖然估值(zhi)(zhi)核(he)算(suan)本身(shen)可由估值(zhi)(zhi)系統自動完成(cheng)，但(dan)估值(zhi)(zhi)之(zhi)前(qian)的(de)文件(jian)處理和之(zhi)后(hou)的(de)對賬、發(fa)送(song)郵件(jian)、同步數據等工(gong)作仍需要財務(wu)人員(yuan)手(shou)工(gong)完成(cheng)，這些工(gong)作瑣碎(sui)耗時、對時效性要求較高，給財務(wu)人員(yuan)工(gong)作帶(dai)來巨大(da)的(de)壓力。

由于這(zhe)些(xie)手工操作(zuo)涉(she)及的(de)數(shu)(shu)據(ju)類型復雜，包(bao)括Excel、Word、PDF、zip、Email以(yi)及系統數(shu)(shu)據(ju)，且各類文(wen)件的(de)內部格式不同，無法通過應用系統進(jin)行處(chu)理(li)。

實施RPA后：通過部(bu)署RPA機(ji)器人(ren)(ren)(ren)流程自(zi)(zi)(zi)動(dong)(dong)化(hua)，代替人(ren)(ren)(ren)工(gong)自(zi)(zi)(zi)動(dong)(dong)使用系(xi)(xi)統功(gong)能依(yi)次(ci)處理(li)數(shu)據(ju)，并等待系(xi)(xi)統處理(li)后，將數(shu)據(ju)從系(xi)(xi)統中導出，保存到指定(ding)目錄的(de)(de)操作(zuo)。解決(jue)了人(ren)(ren)(ren)工(gong)結(jie)算(suan)時的(de)(de)運轉效率、風(feng)險性等。用RPA機(ji)器人(ren)(ren)(ren)幫(bang)助財務會(hui)計(ji)完成每日瑣(suo)碎的(de)(de)工(gong)作(zuo)，實現了真正的(de)(de)估值流程自(zi)(zi)(zi)動(dong)(dong)化(hua)，有效提升了財務人(ren)(ren)(ren)員(yuan)的(de)(de)工(gong)作(zuo)效率。

具體流(liu)程如下(xia)：

1.RPA機器人自動登錄(lu)估值核算(suan)系(xi)統

2.【公(gong)(gong)共數據處理(li)】清(qing)算(suan)處理(li)操(cao)作：在系(xi)統中的公(gong)(gong)共數據處理(li)頁面中，點擊清(qing)算(suan)操(cao)作按鈕后，等待系(xi)統自動(dong)跑批執行，無異(yi)常數據則進行日終清(qing)算(suan)業務

3.【日終清(qing)算(suan)】清(qing)算(suan)處理操作：在系統中的日終清(qing)算(suan)頁面(mian)中，點擊(ji)清(qing)算(suan)操作按鈕后，等(deng)待(dai)系統自動跑批執行，無異常數據(ju) 進行轉賬業務。

4.【轉(zhuan)賬(zhang)業務】轉(zhuan)賬(zhang)處理操作：在系(xi)(xi)統中(zhong)的轉(zhuan)賬(zhang)業務頁面中(zhong)，點擊轉(zhuan)賬(zhang)操作按鈕后(hou)，等待系(xi)(xi)統自動(dong)跑批執行，無異常(chang)數據(ju) 下(xia)載估值(zhi)表；

5.等待以上數據處理完成無(wu)異常后，在(zai)估值表頁面中下載估值表，并存到指定路徑中，結束。

應用成效：整體流程效(xiao)率提升76%

準確(que)率達到100%

人工處(chu)理時長：75分鐘/次(ci)

RPA 處理時長：17分鐘/次

流程痛點：核(he)對交(jiao)(jiao)易賬戶(hu)(hu)余額(e)有(you)利于(yu)基金公(gong)司及時發現數(shu)(shu)據(ju)(ju)(ju)偏差，保證系統數(shu)(shu)據(ju)(ju)(ju)的(de)一(yi)致性(xing)。業(ye)務(wu)人員需(xu)要及時核(he)對兩個系統中客戶(hu)(hu)產(chan)生(sheng)的(de)交(jiao)(jiao)易賬戶(hu)(hu)的(de)余額(e)數(shu)(shu)據(ju)(ju)(ju)。由(you)于(yu)每日要多次核(he)對大(da)量的(de)數(shu)(shu)據(ju)(ju)(ju) ，且繁瑣的(de)核(he)對過程需(xu)占(zhan)用業(ye)務(wu)人員大(da)量的(de)時間(jian)，導致業(ye)務(wu)人員時常需(xu)要加班來完(wan)成工(gong)作(zuo)(zuo)，非常影響業(ye)務(wu)人員的(de)工(gong)作(zuo)(zuo)效率。

實(shi)施(shi)RPA后：通(tong)過部署RPA流程自動化機(ji)器人(ren)，實現(xian)(xian)了自動登錄系統、查詢信息(xi)、余額比對等一體化自動化操(cao)作，實現(xian)(xian)頭(tou)寸(cun)自動核(he)對，業務人(ren)員(yuan)只需審核(he)最終核(he)對結果。

具體流(liu)程如下：

1.機器人從本地表(biao)格中獲取(qu)登(deng)錄(lu)系(xi)統的賬號密碼，及待查(cha)詢條(tiao)件信息；

2.登錄網銀系統(tong)，通過獲(huo)取的查(cha)詢條件查(cha)詢交易(yi)賬戶的余額，并獲(huo)取余額信息；

3、從本(ben)地(di)表格中獲取登錄系統的賬號密碼，及待(dai)查詢條件信息(xi)；

4、登錄估值核算(suan)系(xi)統(tong)，通(tong)過獲取(qu)的查詢(xun)條件查詢(xun)交(jiao)易賬戶(hu)的余額(e)，并獲取(qu)余額(e)信息；

5.將從兩個系統(tong)中獲取的余額信(xin)息對比(bi)是否一致；

6.將比對一致的結果(guo)從估(gu)值 核算系統中(zhong)導出交易表(biao)單；

7.在本地EXCLE中(zhong)統計(ji)比對結果。

應用成效：

整體流程效率提升50%

準(zhun)確率達到(dao)100%

人工處理時長：60分鐘/次

RPA 處理(li)時長：20分鐘/次(ci)

流程痛點：基金公司傳統的(de)網銀(yin)劃賬過程銀(yin)行(xing)流(liu)水完全由(you)人工查(cha)詢(xun)下(xia)載，多(duo)家銀(yin)行(xing)多(duo)個賬號的(de)流(liu)水明(ming)細，每天(tian)需(xu)要大量時(shi)間(jian)重復查(cha)詢(xun)下(xia)載容(rong)易出錯，且(qie)需(xu)要花費大量時(shi)間(jian)和精力(li)。使用RPA可以(yi)自動化這些繁瑣的(de)操作流(liu)程，減少(shao)人工操作的(de)時(shi)間(jian)和錯誤率(lv)。

具體流程如下：

1.RPA自動登錄網(wang)銀(yin)，查詢網(wang)銀(yin)流水明細(xi)

2.RPA每天每隔(ge)一小時自動(dong)運行1次，獲取網銀流水明細

3.RPA查詢流水明(ming)細來款賬(zhang)號(hao)，若查詢到指定賬(zhang)號(hao)的來款，則下載(zai)并(bing)發送(song)郵件通知

4.用戶可以配(pei)置指定(ding)查(cha)詢賬(zhang)號，郵件接收賬(zhang)號

應用成效：

實(shi)施(shi)RPA后，實(shi)現(xian)(xian)了該流程全程自動化，無需人工(gong)干預(yu)，具(ju)體應用成(cheng)效主要(yao)表現(xian)(xian)在以下幾(ji)個(ge)方面(mian)：

1. 提高操作(zuo)效率(lv)：使用(yong)RPA可以自動化網銀上的(de)劃賬和到賬通知流程，避(bi)免了(le)繁瑣的(de)手工操作(zuo)，減少了(le)操作(zuo)時間和人工錯誤率(lv)，提高了(le)操作(zuo)效率(lv)。

    

2. 減(jian)少操作成(cheng)本：傳統的網(wang)銀劃賬需(xu)要大量的人力(li)資源來(lai)處(chu)理，使用RPA可以(yi)減(jian)少人力(li)投入，降低操作成(cheng)本。

    

3. 提(ti)(ti)高準(zhun)確性：傳統的(de)網(wang)銀劃賬流(liu)程(cheng)容易出現人(ren)(ren)工(gong)操作(zuo)錯(cuo)誤(wu)，使(shi)用(yong)RPA可以避免人(ren)(ren)為因素對劃賬操作(zuo)的(de)干擾，提(ti)(ti)高操作(zuo)準(zhun)確性和穩定(ding)性。

4. 降低風(feng)險：RPA可以(yi)自動進行賬(zhang)(zhang)戶(hu)驗證、余額檢(jian)查(cha)和到賬(zhang)(zhang)通知等操作(zuo)，避免了(le)人工操作(zuo)錯(cuo)誤(wu)和漏洞，減少了(le)操作(zuo)風(feng)險和損失。

5. 提高用戶(hu)(hu)體驗：使用RPA可以(yi)自動發送到賬通知，確(que)保到賬通知的及時性和準(zhun)確(que)性，提高了(le)用戶(hu)(hu)體驗和滿意度。

藝(yi)賽旗長期聚焦金(jin)融(rong)行業，通(tong)過(guo)自(zi)動化技術賦能金(jin)融(rong)業務，提(ti)高運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金(jin)融(rong)客戶提供不同場景下的解(jie)決方案，目前(qian)服務(wu)金融客(ke)戶總(zong)數(shu)超過400家，數(shu)千(qian)個應用場景，為金融行(xing)業客戶(hu)的卓越運營提供了穩定可靠(kao)的支(zhi)持。我們始終致力于為金融行業提供優(you)質的服(fu)務，幫助客戶實現業務增長，提升業務競(jing)爭(zheng)力。