隨(sui)(sui)著基金(jin)業務市場的快(kuai)速發展，基金(jin)市場規模和(he)種類也隨(sui)(sui)之增長，業務相關數據、流程、系統越(yue)加復雜，給基金(jin)公司(si)的運營工作帶(dai)來了更多的挑戰。

信(xin)息(xi)孤(gu)島：基金行業(ye)內部的(de)不(bu)同系統(tong)和(he)平(ping)臺之間缺(que)乏(fa)充分(fen)的(de)集(ji)成(cheng)和(he)互操作性，導(dao)致信(xin)息(xi)孤島問(wen)題，從(cong)而(er)影響(xiang)信(xin)息(xi)共享和(he)協(xie)作效率。

數據(ju)質(zhi)量問題：基金行(xing)業(ye)需(xu)要大量的數(shu)據來支持投資決(jue)策和(he)(he)管理，但數(shu)據質量問題可能導(dao)致錯誤(wu)決(jue)策和(he)(he)不準確的報(bao)告，同時(shi)也會影響客戶的信任和(he)(he)滿意度。

人(ren)工勞動密集度(du)高(gao)：基金行(xing)業需要(yao)(yao)進行(xing)大量(liang)的數據分(fen)析、風(feng)險管理和合規性(xing)檢查(cha)等工作，這些工作需要(yao)(yao)大量(liang)的人(ren)工勞動，從而導致勞動力成本(ben)高(gao)和工作效率低下(xia)。

客戶體驗：基金行業客(ke)戶往往需要填寫(xie)大量的表(biao)格、文件和申請，這(zhe)些流(liu)程(cheng)可能繁瑣且時間消耗長(chang)，從而(er)影響客(ke)戶體驗和忠誠(cheng)度。

在自動化全(quan)面發展的今天，RPA技術在基金行(xing)業數字(zi)化轉型中具有(you)重要(yao)作用，可(ke)以幫(bang)助基金公司(si)快速、有(you)效解決目前各信息(xi)系統間(jian)協同痛點(dian)，保證公司(si)各項管理工作的良性(xing)循環(huan)和持續改進(jin)。提高效率、降低成本(ben)、提高數據質量和客戶滿意度，促(cu)進(jin)數字(zi)化轉型和提高整個(ge)行(xing)業的競爭(zheng)力和效率。

以下(xia)為(wei)藝(yi)賽旗在基金行業(ye)的典型客戶場景。

流程痛點：金融(rong)資產估(gu)(gu)值(zhi)(zhi)核(he)算是(shi)基(ji)金行業(ye)財務會(hui)計日常的(de)核(he)心(xin)工作之一。在整個估(gu)(gu)值(zhi)(zhi)流程中，雖然估(gu)(gu)值(zhi)(zhi)核(he)算本身可由估(gu)(gu)值(zhi)(zhi)系統自動(dong)完成(cheng)，但估(gu)(gu)值(zhi)(zhi)之前的(de)文件處理和之后(hou)的(de)對賬、發送郵件、同步數據(ju)等工作仍(reng)需(xu)要財務人員手工完成(cheng)，這些工作瑣碎(sui)耗時、對時效性要求較高，給財務人員工作帶(dai)來巨(ju)大的(de)壓力(li)。

由于這些手工(gong)操作(zuo)涉及的(de)數據(ju)類型復(fu)雜，包(bao)括Excel、Word、PDF、zip、Email以及系統(tong)數據(ju)，且各(ge)類文(wen)件的(de)內部格式不(bu)同，無法通過應用(yong)系統(tong)進行處理。

實(shi)施RPA后：通過部署RPA機(ji)器人(ren)流(liu)程(cheng)自動(dong)化，代替人(ren)工(gong)自動(dong)使用系(xi)統(tong)功能(neng)依次處(chu)理數(shu)據，并等(deng)待系(xi)統(tong)處(chu)理后，將數(shu)據從系(xi)統(tong)中導出，保存到指(zhi)定目錄的(de)操(cao)作。解決(jue)了(le)人(ren)工(gong)結算時的(de)運轉效(xiao)(xiao)率、風險性等(deng)。用RPA機(ji)器人(ren)幫助財務(wu)會計完成每日瑣(suo)碎(sui)的(de)工(gong)作，實現了(le)真正的(de)估值(zhi)流(liu)程(cheng)自動(dong)化，有(you)效(xiao)(xiao)提升(sheng)了(le)財務(wu)人(ren)員的(de)工(gong)作效(xiao)(xiao)率。

具體流程如下：

1.RPA機(ji)器人自動登(deng)錄(lu)估(gu)值核算系統

2.【公共數據處理】清(qing)算處理操(cao)作：在系統中的公共數據處理頁面(mian)中，點(dian)擊(ji)清(qing)算操(cao)作按(an)鈕(niu)后(hou)，等待系統自動跑批執行(xing)，無異常數據則進行(xing)日終清(qing)算業務

3.【日終(zhong)清算(suan)】清算(suan)處(chu)理操(cao)作：在系(xi)統中(zhong)的日終(zhong)清算(suan)頁面中(zhong)，點擊清算(suan)操(cao)作按鈕后，等(deng)待系(xi)統自動跑批(pi)執行，無異常數(shu)據 進行轉賬(zhang)業務。

4.【轉(zhuan)賬業(ye)務】轉(zhuan)賬處理操(cao)作：在系(xi)統中(zhong)的(de)轉(zhuan)賬業(ye)務頁面中(zhong)，點擊轉(zhuan)賬操(cao)作按鈕后，等待系(xi)統自動跑(pao)批執行，無異常數據 下(xia)載估(gu)值表；

5.等待以上數據處理完(wan)成無異常后(hou)，在估(gu)值表頁面中下載(zai)估(gu)值表，并存到指定路徑中，結束(shu)。

應用成(cheng)效：整體流(liu)程效率提(ti)升76%

準確率達到100%

人(ren)工處理(li)時長：75分鐘/次

RPA 處理時長(chang)：17分(fen)鐘/次

流程(cheng)痛點：核對交易賬戶余額有利(li)于基金公司及(ji)時發(fa)現數據偏(pian)差，保證系統數據的(de)(de)一(yi)致性(xing)。業(ye)務人員需要及(ji)時核對兩個系統中客戶產生的(de)(de)交易賬戶的(de)(de)余額數據。由于每日要多次核對大量的(de)(de)數據 ，且繁(fan)瑣的(de)(de)核對過(guo)程需占用業(ye)務人員大量的(de)(de)時間，導致業(ye)務人員時常(chang)需要加(jia)班來(lai)完成工作，非常(chang)影響業(ye)務人員的(de)(de)工作效率。

實施(shi)RPA后：通(tong)過部署RPA流(liu)程自(zi)動化(hua)機器(qi)人，實(shi)現了自(zi)動登錄系統、查詢(xun)信息、余額比對(dui)(dui)等一體化(hua)自(zi)動化(hua)操作(zuo)，實(shi)現頭寸(cun)自(zi)動核(he)對(dui)(dui)，業務人員只需審核(he)最(zui)終(zhong)核(he)對(dui)(dui)結果。

具(ju)體流程如下：

1.機器人從本地表(biao)格中獲取登錄(lu)系(xi)統的賬號密碼，及待查詢條件信息；

2.登(deng)錄網銀系統，通過(guo)獲取的查詢條件查詢交(jiao)易賬(zhang)戶的余額，并獲取余額信息；

3、從(cong)本地表格中獲取登(deng)錄系統的賬(zhang)號密(mi)碼，及(ji)待查詢條件信息(xi)；

4、登錄估值核算系統，通過獲取的(de)查(cha)(cha)詢條件查(cha)(cha)詢交易賬戶的(de)余額，并獲取余額信(xin)息；

5.將從(cong)兩(liang)個系統中獲取的(de)余額信息對(dui)比是否一致；

6.將比對一致的結果從(cong)估值 核(he)算系統中導出交易表單；

7.在本地(di)EXCLE中統計比對(dui)結果。

應用成效：

整(zheng)體(ti)流(liu)程效率(lv)提(ti)升(sheng)50%

準確率(lv)達(da)到(dao)100%

人(ren)工處理時長：60分鐘/次

RPA 處理時長：20分鐘(zhong)/次

流程痛點：基(ji)金(jin)公司傳統的(de)網(wang)銀劃賬過程銀行流(liu)水完全由人工查詢(xun)下(xia)(xia)載，多家銀行多個賬號的(de)流(liu)水明(ming)細，每(mei)天需(xu)要大量(liang)時間重復查詢(xun)下(xia)(xia)載容易出錯(cuo)，且(qie)需(xu)要花(hua)費大量(liang)時間和(he)精(jing)力(li)。使用(yong)RPA可以自(zi)動(dong)化(hua)這些繁瑣的(de)操作(zuo)(zuo)流(liu)程，減少人工操作(zuo)(zuo)的(de)時間和(he)錯(cuo)誤率。

具體流程如下：

1.RPA自動登錄網銀，查詢網銀流水明細

2.RPA每(mei)天每(mei)隔一小時自動運行(xing)1次(ci)，獲取網銀流(liu)水(shui)明(ming)細

3.RPA查詢流水(shui)明細來款(kuan)賬(zhang)號，若查詢到指定(ding)賬(zhang)號的來款(kuan)，則(ze)下載并發送郵件通知

4.用戶可以配置指定查(cha)詢賬號，郵(you)件接收賬號

應用成效：

實(shi)施(shi)RPA后，實(shi)現了該流程(cheng)全程(cheng)自動化，無需人工干預(yu)，具(ju)體(ti)應(ying)用成效主要(yao)表現在以下幾個方面：

1. 提(ti)高操(cao)作效(xiao)率：使用RPA可以自(zi)動化(hua)網銀(yin)上的(de)(de)劃賬(zhang)和到(dao)賬(zhang)通知(zhi)流程，避免了(le)繁(fan)瑣(suo)的(de)(de)手工(gong)操(cao)作，減少了(le)操(cao)作時(shi)間(jian)和人工(gong)錯誤(wu)率，提(ti)高了(le)操(cao)作效(xiao)率。

    

2. 減(jian)少操作成(cheng)本(ben)：傳統的網銀劃(hua)賬(zhang)需要大量的人力資源來處理，使用RPA可(ke)以減(jian)少人力投入，降低(di)操作成(cheng)本(ben)。

    

3. 提(ti)高準確性(xing)：傳(chuan)統的網銀劃(hua)賬流(liu)程容易出現人(ren)工操作錯誤，使(shi)用(yong)RPA可以(yi)避免人(ren)為(wei)因素對劃(hua)賬操作的干擾，提(ti)高操作準確性(xing)和穩定性(xing)。

4. 降低風險(xian)：RPA可以自動進行賬(zhang)戶驗證(zheng)、余額檢查和(he)到賬(zhang)通(tong)知等操(cao)(cao)作，避免了人工操(cao)(cao)作錯(cuo)誤和(he)漏洞，減少(shao)了操(cao)(cao)作風險(xian)和(he)損(sun)失。

5. 提高(gao)用(yong)戶(hu)(hu)體驗：使用(yong)RPA可以自(zi)動(dong)發送到(dao)賬通(tong)知，確保到(dao)賬通(tong)知的及時性和準確性，提高(gao)了用(yong)戶(hu)(hu)體驗和滿(man)意(yi)度。

藝賽旗(qi)長期聚(ju)焦金融(rong)行業，通過自動化技術賦能金融(rong)業務，提高運營效率(lv)。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金(jin)融客(ke)戶提供(gong)不(bu)同場景(jing)下的解決方(fang)案，目前服務(wu)金融(rong)客戶總數超過400家，數千個應用場景(jing)，為金(jin)融行業客戶(hu)的卓越運營提(ti)供了穩定可(ke)靠的(de)支持。我們始終致力于(yu)為金(jin)融行業(ye)提(ti)供優質(zhi)的服務(wu)，幫助客戶實現業(ye)務(wu)增長，提(ti)升業(ye)務(wu)競(jing)爭力。