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展望未來,業務運營新征程|中國工商銀行(亞洲)有限公司運管部副總經理于淑敏女士分享

展望未來,業務運營新征程|中國工商銀行(亞洲)有限公司運管部副總經理于淑敏女士分享

旗旗

2024-06-06

part.1
 
{工(gong)銀亞(ya)洲概(gai)況及業務(wu)運營痛點}
 

中國(guo)工商(shang)(shang)銀(yin)行(亞(ya)洲)有限(xian)公司(簡稱“工銀(yin)亞(ya)洲”)是(shi)中國(guo)工商(shang)(shang)銀(yin)行全資持有的(de)境外業務旗艦,截至2022年末在(zai)港設有49家分行(xing)和128臺(tai)自動柜員機,其中皇后山、翠林等6家分行為普惠銀(yin)行(當中4家為(wei)區內唯(wei)一銀(yin)行);擁有(you)(you)華商銀行、工銀資管(全球)等10家(jia)子(zi)公司(si),持有(you)(you)香港本地(di)銀行牌(pai)照,香港證監會1、4、5、9號牌(pai)照及香港公司注冊處信(xin)托(tuo)或(huo)公司服務等牌照,為(wei)客(ke)戶提(ti)供(gong)跨境(jing)跨市場一(yi)攬子綜合服務。

目前,工銀亞洲在業務運營方面面臨幾個問題。首先,由于運營人員的水平參差不齊,導致其在問題的準確定位和處理方面存在一些困難,因此需要提升運營人員(yuan)在系(xi)統(tong)全面分析方(fang)面的能力。

其次,盡管工銀亞洲的系統非常先進,但在涉及多個系統的業務處理中存在系統不聯通的情況,這導致了數據匹配的困難。為了解決這個問題,需要提升系統(tong)之間(jian)的聯通性,引入更強大的集成方(fang)案和技術,確(que)保(bao)數(shu)據的準確(que)匹配(pei)和共享。

因此,為了提升整體業務運營水平,我們必須深入探索和挖掘工銀亞洲流程優化的切入點,以實現更高效的運營。

 
近年來,香港各行各業都在積極進行數字化轉型和流程優化,特別是在移動支付領域取得了迅猛的發展。工銀亞洲作為行業領先者一直在流程優化方面走在前列,早在2019年就與藝賽旗開展了一些RPA方面的合作。雖然取得了一定成果,仍然需要更好地利用數字化轉型的機遇來解決現有的痛點。
 
今年,工銀亞洲在與藝賽旗團隊對接的過程中偶然發現了RPM產品,令人(ren)驚(jing)喜的(de)是,RPM正(zheng)好能夠解決工銀(yin)亞洲當前所面臨的(de)一系(xi)列問題。這個(ge)發(fa)現(xian)為(wei)進一步改善工銀(yin)亞洲現(xian)有流程并提升效率提供了強有力的(de)支持(chi)。
 
part.2
 
{工銀亞洲RPM應用情況分析}
 

 

 

01

場景一:客戶信息維(wei)護(hu)流程現(xian)狀及(ji)分

 
于淑敏為我們演示和介紹了RPM在工銀亞洲的典型應用場景——“客戶信息維護流程”,通過RPM的應用,此場景獲得了有價值的分析成果,揭示了關鍵問題并提供了改進方向。
 
該流程包括提交申請、審批申請、信息維護和信息復核四個步驟。銀行充分利用RPM對業務運營時效進行了精細分析。通過導入日志并進行為期一年的分析,銀(yin)行能(neng)夠準確(que)獲(huo)知(zhi)提交申請(qing)(qing)、審批申請(qing)(qing)、信(xin)息維(wei)護和信(xin)息復核四(si)個環(huan)節的執行時間。具體來說,銀行發現提交申請的平均耗時為1.8小時,而審批申請則需要3.0小時。
 
另外通過RPM,銀行還能夠直觀(guan)地(di)觀(guan)察高耗時業務的情(qing)況包括當天內完成的數量、一到兩天內完成的數量以及超過兩天完成的數量,并且這些時間參數可以根據需要進行靈活設置。這種(zhong)精(jing)細(xi)分(fen)析(xi)的結果為銀行的運營(ying)管理提供了有力(li)的支(zhi)持(chi),使其能(neng)夠有效改進退回案(an)例比例、員工和(he)網點的退回次(ci)數等問(wen)題。
 
通過流程挖掘的應用,將數據資產用于流程建模與分析,從海量的業務數據中分析人工難以發現的規律,高效直觀的聚焦服務過程的高耗時環節,給(gei)出流程效率(lv)改(gai)善(shan)的最佳切(qie)入點,最終提升(sheng)整體(ti)客(ke)戶服(fu)務的效率(lv)。
 

 

 

 

02

場景二:個別(bie)數據維(wei)護流程-風險(xian)控(kong)制

 
此場景與第一個場景不同的部分是,假設核心系統為單一創單系統,而業務處理周圍的系統被稱為外圍系統。在這個場景中,核心系統和外圍系統都是由人工錄入數據的。在過去,如(ru)果(guo)只在(zai)核心系統(tong)錄入數據而沒有錄入外(wai)圍系統(tong),那么就(jiu)需(xu)要(yao)依靠人(ren)工(gong)或不那么先進的工(gong)具去發(fa)現潛在(zai)問題(ti)。
 
然而,現在我們有了一種更好的解決方案——RPM(Real-time Process Monitoring)。通過RPM,我們能夠全面篩查和定位不匹配的數據,并迅速找到涉及的具體業務,及時進行整改。RPM的(de)(de)分析結(jie)果能(neng)夠(gou)直接顯示(shi)不(bu)匹配(pei)業務的(de)(de)銀行業務編號,只需點擊相應的(de)(de)業務編號,就能(neng)展示(shi)該(gai)業務的(de)(de)完整處理過(guo)程,更令(ling)人驚(jing)喜的(de)(de)是,這(zhe)些分析結(jie)果能(neng)夠(gou)在(zai)短短一分鐘內完成。
 
因此,RPM對于及早發現、定位和解決問題,降低運營風險是非常有幫助的。另外,由于有些業務需要人工檢查以確保業務數據的匹配性,使用RPM也可以降低人工檢查的成本。
 
 
 
part.3
 
{RPM在銀行(xing)業務應用展望}
于淑敏表示,在不斷變化的商業環境中,深度理解流程將成為業務運營與優化的關鍵驅動力。通過RPM,銀行能夠優化業務流程,提升效率、提高質量,并實現風險控制。
 
然而,RPM的應用潛力遠不止于事后監控。特別是對于金融行業而言,銀行希望在問題發生之前就能夠預測并解決,甚至在交易進行之前就能夠預防潛在問題的發生。
 
讓我們以匯款業務為例。不同的貨幣需要在不同的時間段內匯往不同的地區,并由不同的銀行辦理。銀行絕不希望因為內部運營問題而忽視了即將到期的匯款業務,導致業務延誤。因此,未來的RPM應用(yong)不(bu)僅需(xu)要(yao)了(le)解真實業(ye)務情(qing)況、分析(xi)業(ye)務的優化點、檢查業(ye)務合規性和監(jian)控業(ye)務流程以(yi)提(ti)高業(ye)務質量(liang),還應能夠(gou)在(zai)事務進(jin)行(xing)中進(jin)行(xing)實時監(jian)控以(yi)降低業(ye)務運營風(feng)險。
 
展望未來,隨著技術的不斷進步和全球市場的日益擴大,RPM將成為銀行業實現業務增長和創新的關鍵工具。通過深入理解和應用RPM理念,銀行能夠保持競爭優勢,并在不斷變化的商業環境中蓬勃發展。