隨著(zhu)大數(shu)據、云計(ji)算、人工智能等技(ji)(ji)術的(de)迭代(dai)更新，“金融(rong)+科(ke)技(ji)(ji)”已成為大趨勢(shi)，數(shu)字(zi)化轉(zhuan)型(xing)(xing)已經(jing)快速(su)改變金融(rong)生態。在(zai)(zai)科(ke)技(ji)(ji)與金融(rong)融(rong)合發(fa)展(zhan)的(de)新階段，基金行業(ye)正在(zai)(zai)加速(su)數(shu)字(zi)化轉(zhuan)型(xing)(xing)，以滿足(zu)客(ke)戶需求(qiu)，提高效率(lv)，并且更好地實現可持(chi)續(xu)發(fa)展(zhan)。

 

 

隨著(zhu)基金(jin)(jin)業(ye)務市場的快速發(fa)展，基金(jin)(jin)市場規模和種類也隨之增長，業(ye)務相關(guan)數據、流程、系(xi)統越加復雜，給基金(jin)(jin)公司的運營工作帶來了更多(duo)的挑(tiao)戰。

 

信(xin)息孤島：基金行業內部(bu)的(de)不同系統和平(ping)臺之(zhi)間(jian)缺乏充分的(de)集成和互操作(zuo)性，導致信息(xi)孤(gu)島問題，從而影響信息(xi)共享和協作(zuo)效率。

 

數據質量問題(ti)：基金行業(ye)需(xu)要大量(liang)的數據來支持投資決(jue)策(ce)和管理，但數據質量(liang)問題可能導致錯誤決(jue)策(ce)和不準確(que)的報告，同(tong)時也會影響(xiang)客戶的信任和滿意度。

 

人工(gong)勞動(dong)密集度高：基金行業需要進行大(da)量的數據分析、風險管理和(he)合(he)規性檢(jian)查等工(gong)作，這些工(gong)作需要大(da)量的人工(gong)勞動(dong)，從而導(dao)致勞動(dong)力成本高和(he)工(gong)作效率低下。

 

客(ke)戶體驗(yan)：基(ji)金(jin)行業客戶(hu)往往需要填寫大量的表格、文件和申請，這(zhe)些流程可能(neng)繁瑣且時(shi)間(jian)消耗長，從而影響客戶(hu)體(ti)驗(yan)和忠(zhong)誠度(du)。

 

在自動化(hua)全面發展(zhan)的(de)(de)今(jin)天，RPA技術在基(ji)(ji)金行業數(shu)字化(hua)轉(zhuan)型(xing)中具有重要(yao)作用，可以幫助(zhu)基(ji)(ji)金公司快速(su)、有效解決目(mu)前各(ge)信息系統間協同痛(tong)點，保證公司各(ge)項(xiang)管(guan)理(li)工作的(de)(de)良性循環和(he)(he)持續改進(jin)。提高效率、降低(di)成本、提高數(shu)據質量和(he)(he)客戶滿意(yi)度，促進(jin)數(shu)字化(hua)轉(zhuan)型(xing)和(he)(he)提高整個行業的(de)(de)競爭(zheng)力和(he)(he)效率。

 

以下為藝賽(sai)旗在基金(jin)行業(ye)的典(dian)型客戶場景。

 

01

估值核算自動化場景

 

 

流程(cheng)痛點：金融資產估(gu)值(zhi)核算(suan)是(shi)基(ji)金行業財務會(hui)計日常的核心工(gong)作(zuo)之一。在整個估(gu)值(zhi)流程中，雖然估(gu)值(zhi)核算(suan)本身可由估(gu)值(zhi)系統自動完成，但估(gu)值(zhi)之前的文(wen)件處理和之后的對賬(zhang)、發(fa)送郵件、同步數(shu)據等工(gong)作(zuo)仍需要財務人員(yuan)手工(gong)完成，這(zhe)些工(gong)作(zuo)瑣碎耗時(shi)、對時(shi)效性要求較高，給財務人員(yuan)工(gong)作(zuo)帶來(lai)巨大的壓力。

 

由于(yu)這些手工操作涉(she)及的(de)(de)數(shu)據(ju)類型復雜，包括Excel、Word、PDF、zip、Email以及系統(tong)數(shu)據(ju)，且各類文件的(de)(de)內部格(ge)式不同，無法(fa)通過(guo)應用系統(tong)進行處理(li)。

 

實施(shi)RPA后(hou)：通過部署(shu)RPA機器人流程(cheng)(cheng)自動(dong)化(hua)，代替人工自動(dong)使(shi)用(yong)系統功能依次處(chu)(chu)理數據，并(bing)等待系統處(chu)(chu)理后，將(jiang)數據從系統中導(dao)出(chu)，保存到指(zhi)定目錄的(de)操作。解決了人工結算時的(de)運轉效(xiao)率、風險(xian)性(xing)等。用(yong)RPA機器人幫助(zhu)財(cai)務會(hui)計完成(cheng)每日瑣(suo)碎(sui)的(de)工作，實現了真正的(de)估(gu)值流程(cheng)(cheng)自動(dong)化(hua)，有效(xiao)提升了財(cai)務人員的(de)工作效(xiao)率。

 

具(ju)體(ti)流程如下：

1.RPA機(ji)器人自(zi)動登錄估值核算系統

2.【公共數(shu)據(ju)處(chu)理】清算處(chu)理操作(zuo)：在系(xi)統中的(de)公共數(shu)據(ju)處(chu)理頁(ye)面中，點擊清算操作(zuo)按(an)鈕后，等待系(xi)統自動(dong)跑批執行，無異(yi)常(chang)數(shu)據(ju)則進行日(ri)終清算業務

3.【日(ri)(ri)終清算(suan)】清算(suan)處理(li)操(cao)作：在系統(tong)中(zhong)的(de)日(ri)(ri)終清算(suan)頁面中(zhong)，點擊清算(suan)操(cao)作按(an)鈕后，等待系統(tong)自動跑(pao)批執行，無異(yi)常數(shu)據 進行轉賬業務。

4.【轉(zhuan)賬業務】轉(zhuan)賬處理操作：在(zai)系統中(zhong)的轉(zhuan)賬業務頁面(mian)中(zhong)，點擊轉(zhuan)賬操作按鈕后(hou)，等(deng)待系統自動跑批執(zhi)行，無異常數據 下(xia)載(zai)估值表；

5.等待以(yi)上數據(ju)處(chu)理完(wan)成無異常后，在估(gu)值(zhi)表頁面中下載估(gu)值(zhi)表，并存到(dao)指定路徑中，結束。

 

應用成效：整體流程效(xiao)率提升(sheng)76%

準確率(lv)達到(dao)100%

人工(gong)處理時長：75分鐘(zhong)/次(ci)

RPA 處理時(shi)長(chang)：17分鐘/次

 

02

核對交易賬戶余額

 

 

 

流程痛點：核對(dui)交(jiao)易賬戶余(yu)(yu)額有利(li)于基金公司及(ji)時發(fa)現(xian)數據(ju)偏差，保(bao)證(zheng)系統(tong)數據(ju)的(de)(de)一致性。業(ye)務(wu)人(ren)員需(xu)要及(ji)時核對(dui)兩(liang)個系統(tong)中客(ke)戶產生的(de)(de)交(jiao)易賬戶的(de)(de)余(yu)(yu)額數據(ju)。由(you)于每日要多次核對(dui)大量的(de)(de)數據(ju) ，且(qie)繁瑣的(de)(de)核對(dui)過程需(xu)占用(yong)業(ye)務(wu)人(ren)員大量的(de)(de)時間，導致業(ye)務(wu)人(ren)員時常(chang)需(xu)要加班來(lai)完成工作，非常(chang)影響(xiang)業(ye)務(wu)人(ren)員的(de)(de)工作效(xiao)率。

 

實施RPA后(hou)：通過部署RPA流程(cheng)自動(dong)化(hua)機器人，實(shi)現了自動(dong)登錄系統、查詢信息、余(yu)額比對(dui)等一體化(hua)自動(dong)化(hua)操(cao)作，實(shi)現頭寸自動(dong)核對(dui)，業務人員只需(xu)審核最終核對(dui)結果(guo)。

 

具體流(liu)程如下：

1.機器人從本地表格中獲取登(deng)錄(lu)系統的(de)賬號密(mi)碼，及待查詢條件信息；

2.登錄(lu)網銀系統(tong)，通過獲(huo)取(qu)的(de)查(cha)詢條件查(cha)詢交易賬戶的(de)余(yu)額，并獲(huo)取(qu)余(yu)額信息；

3、從(cong)本地表格中獲取登(deng)錄系統的賬號密碼，及待查詢(xun)條件信息；

4、登錄估值核(he)算系統，通過獲取的查(cha)詢(xun)條件查(cha)詢(xun)交易賬戶(hu)的余額(e)，并獲取余額(e)信息；

5.將從兩個系(xi)統中獲取(qu)的余額信(xin)息(xi)對比是(shi)否一致；

6.將比對(dui)一致(zhi)的結果從估值 核算系統(tong)中(zhong)導出交易表單；

7.在本(ben)地EXCLE中統計比對結果(guo)。

 

應用成效：

整體(ti)流程效率提升50%

準確(que)率達到(dao)100%

人工(gong)處理時(shi)長：60分鐘(zhong)/次(ci)

RPA 處理(li)時長：20分鐘/次

03

網銀上劃資金到賬通知

 

 

流程痛點：基(ji)金公司傳統的(de)網銀劃賬(zhang)(zhang)過程(cheng)銀行流(liu)水完全由人工查(cha)詢下(xia)載(zai)，多家銀行多個(ge)賬(zhang)(zhang)號的(de)流(liu)水明(ming)細(xi)，每(mei)天需要大(da)量(liang)時間(jian)重復(fu)查(cha)詢下(xia)載(zai)容易出(chu)錯，且需要花費(fei)大(da)量(liang)時間(jian)和精力。使用RPA可以自(zi)動化這(zhe)些繁瑣的(de)操作流(liu)程(cheng)，減少(shao)人工操作的(de)時間(jian)和錯誤率。

 

具體流程如下：

1.RPA自(zi)動登錄網(wang)銀，查詢網(wang)銀流水(shui)明細(xi)

2.RPA每天每隔一小時(shi)自動運(yun)行1次，獲取網銀流水明細

3.RPA查詢(xun)流水(shui)明細(xi)來(lai)款賬號(hao)，若查詢(xun)到(dao)指(zhi)定賬號(hao)的來(lai)款，則下載并發送(song)郵件通知

4.用(yong)戶可以配置(zhi)指定查詢賬號，郵件(jian)接收(shou)賬號

 

應用成效：

實(shi)施RPA后，實(shi)現了該流程(cheng)全程(cheng)自動(dong)化，無需人(ren)工干預，具體應用成效主要表現在以下幾個方(fang)面：

1. 提高操作效率(lv)：使用RPA可以自動化網銀上的(de)劃(hua)賬(zhang)和到賬(zhang)通知流程(cheng)，避免了(le)繁瑣的(de)手工(gong)操作，減少了(le)操作時間和人(ren)工(gong)錯(cuo)誤率(lv)，提高了(le)操作效率(lv)。

    

2. 減(jian)少(shao)操作成本：傳統的網銀劃賬(zhang)需要大量的人力資源(yuan)來處理，使用RPA可以(yi)減(jian)少(shao)人力投入，降低操作成本。

    

3. 提高(gao)準確性：傳(chuan)統的(de)(de)網銀劃(hua)賬流程容易出現人工(gong)操作(zuo)(zuo)(zuo)錯(cuo)誤，使用RPA可以避免人為因素對劃(hua)賬操作(zuo)(zuo)(zuo)的(de)(de)干擾，提高(gao)操作(zuo)(zuo)(zuo)準確性和穩定性。

4. 降(jiang)低風險：RPA可以自動進行賬戶驗證(zheng)、余額(e)檢查(cha)和到賬通知(zhi)等操作，避免了人(ren)工(gong)操作錯誤和漏(lou)洞，減少(shao)了操作風險和損失。

5. 提高用(yong)(yong)戶(hu)體驗：使用(yong)(yong)RPA可以自動發(fa)送(song)到賬通(tong)(tong)知，確(que)保到賬通(tong)(tong)知的及(ji)時性和準確(que)性，提高了用(yong)(yong)戶(hu)體驗和滿意度。

 

 

金融行業自動化領跑者

 

 

藝(yi)賽旗長(chang)期聚焦金融行(xing)業(ye)，通過(guo)自動化(hua)技(ji)術賦能金融業(ye)務，提高(gao)運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金融(rong)客戶提供不(bu)同場景下的解決方(fang)案，目前服務(wu)金融(rong)客戶總數超過400家，數千(qian)個(ge)應(ying)用場景，為金融行業(ye)客戶的卓越運營提供(gong)了穩定(ding)可靠的支持。我們(men)始終致力于為金(jin)融行業提(ti)供優質(zhi)的(de)服務(wu)，幫助客戶實現業務(wu)增(zeng)長，提(ti)升業務(wu)競爭力。