隨著(zhu)大數據(ju)、云(yun)計算(suan)、人工智能等技(ji)術(shu)的迭代更新，“金融(rong)+科技(ji)”已(yi)成為大趨勢(shi)，數字(zi)(zi)化轉(zhuan)型(xing)已(yi)經快速(su)改(gai)變金融(rong)生態。在科技(ji)與(yu)金融(rong)融(rong)合(he)發展(zhan)的新階(jie)段，基金行業正在加速(su)數字(zi)(zi)化轉(zhuan)型(xing)，以(yi)滿(man)足客(ke)戶需求，提高(gao)效率，并且更好(hao)地(di)實(shi)現可持續發展(zhan)。

 

 

隨著(zhu)基金業務市(shi)場的(de)快(kuai)速(su)發展，基金市(shi)場規模和(he)種類也隨之增長，業務相關(guan)數據、流程、系統越加復雜，給基金公司的(de)運(yun)營(ying)工作帶來了更多的(de)挑戰。

 

信息孤島：基金行業內部的(de)不同系(xi)統(tong)和平臺(tai)之間缺乏(fa)充分的(de)集(ji)成(cheng)和互操作(zuo)(zuo)性，導致信(xin)息孤島問題，從(cong)而影響信(xin)息共享和協作(zuo)(zuo)效(xiao)率(lv)。

 

數據質量(liang)問題：基金行業需(xu)要大量的數據來支持投資決策和管理，但數據質量問題可能導(dao)致錯誤決策和不準確的報告，同時也會影響客戶的信任和滿(man)意度。

 

人(ren)工勞動(dong)密集度高：基金行(xing)業需要(yao)(yao)進行(xing)大量(liang)的數(shu)據(ju)分析、風險(xian)管理和合規性檢查等工作(zuo)，這(zhe)些工作(zuo)需要(yao)(yao)大量(liang)的人(ren)工勞動(dong)，從而導致(zhi)勞動(dong)力(li)成本高和工作(zuo)效率低下。

 

客戶(hu)體驗：基金行業(ye)客(ke)戶(hu)(hu)往(wang)往(wang)需(xu)要填寫大量的表(biao)格、文件和(he)申請，這些流(liu)程可能繁瑣且時間消耗長，從而影(ying)響客(ke)戶(hu)(hu)體驗和(he)忠(zhong)誠度。

 

在(zai)自動化全面發展的今天(tian)，RPA技(ji)術在(zai)基(ji)金(jin)行(xing)業(ye)數字化轉(zhuan)型中具有(you)重(zhong)要作(zuo)用，可以幫助基(ji)金(jin)公(gong)司(si)(si)快(kuai)速(su)、有(you)效解決目前各信息系統間協(xie)同痛點(dian)，保證(zheng)公(gong)司(si)(si)各項管理工作(zuo)的良(liang)性循環和(he)(he)持(chi)續改進。提高(gao)(gao)效率、降(jiang)低成本、提高(gao)(gao)數據質量(liang)和(he)(he)客(ke)戶滿意度，促進數字化轉(zhuan)型和(he)(he)提高(gao)(gao)整個(ge)行(xing)業(ye)的競(jing)爭(zheng)力和(he)(he)效率。

 

以下(xia)為藝賽旗在基金行業(ye)的典(dian)型客戶場景(jing)。

 

01

估值核算自動化場景

 

 

流程痛點：金融(rong)資產估(gu)(gu)(gu)值(zhi)(zhi)核(he)算(suan)是基金行業(ye)財務會計日常的(de)核(he)心工(gong)作之(zhi)一。在整個估(gu)(gu)(gu)值(zhi)(zhi)流(liu)程(cheng)中，雖然估(gu)(gu)(gu)值(zhi)(zhi)核(he)算(suan)本身可由估(gu)(gu)(gu)值(zhi)(zhi)系統自動完(wan)成，但估(gu)(gu)(gu)值(zhi)(zhi)之(zhi)前的(de)文件(jian)處(chu)理和(he)之(zhi)后(hou)的(de)對(dui)賬、發送郵(you)件(jian)、同(tong)步(bu)數(shu)據等工(gong)作仍需要財務人員手工(gong)完(wan)成，這(zhe)些(xie)工(gong)作瑣碎(sui)耗時、對(dui)時效性(xing)要求較高(gao)，給財務人員工(gong)作帶來(lai)巨大的(de)壓力。

 

由(you)于這些手工操作(zuo)涉及(ji)的(de)數據(ju)類型復(fu)雜(za)，包括Excel、Word、PDF、zip、Email以及(ji)系(xi)統數據(ju)，且各類文件(jian)的(de)內部格式不同，無法通過應用系(xi)統進(jin)行處理。

 

實(shi)施RPA后：通(tong)過部署(shu)RPA機(ji)器(qi)人(ren)(ren)流程自動(dong)化(hua)，代替(ti)人(ren)(ren)工自動(dong)使用(yong)系(xi)統(tong)功能依次處(chu)理(li)數據，并等(deng)待系(xi)統(tong)處(chu)理(li)后，將數據從系(xi)統(tong)中導(dao)出(chu)，保(bao)存到指定目錄(lu)的(de)操(cao)作。解決了人(ren)(ren)工結算(suan)時的(de)運轉效率、風險(xian)性等(deng)。用(yong)RPA機(ji)器(qi)人(ren)(ren)幫助財(cai)務會計完成(cheng)每日瑣碎的(de)工作，實現了真正的(de)估值流程自動(dong)化(hua)，有(you)效提升了財(cai)務人(ren)(ren)員的(de)工作效率。

 

具體(ti)流(liu)程如下：

1.RPA機(ji)器人自(zi)動(dong)登錄估值核算系(xi)統

2.【公(gong)共(gong)數(shu)(shu)據(ju)處(chu)理】清(qing)算(suan)處(chu)理操(cao)作(zuo)：在系統中的公(gong)共(gong)數(shu)(shu)據(ju)處(chu)理頁面中，點擊(ji)清(qing)算(suan)操(cao)作(zuo)按鈕后，等待系統自動跑批執行(xing)(xing)，無(wu)異常(chang)數(shu)(shu)據(ju)則進行(xing)(xing)日終(zhong)清(qing)算(suan)業務

3.【日終(zhong)清算(suan)】清算(suan)處理(li)操作：在系(xi)(xi)統中(zhong)(zhong)的日終(zhong)清算(suan)頁面中(zhong)(zhong)，點擊清算(suan)操作按(an)鈕后，等待系(xi)(xi)統自動跑(pao)批執(zhi)行，無(wu)異(yi)常數(shu)據(ju) 進行轉賬業務。

4.【轉(zhuan)賬業務】轉(zhuan)賬處(chu)理操作：在(zai)系統中的(de)轉(zhuan)賬業務頁面中，點(dian)擊轉(zhuan)賬操作按鈕后，等(deng)待系統自(zi)動跑批(pi)執行，無異(yi)常數據 下載估值表；

5.等待以上數據處(chu)理完成無異(yi)常后(hou)，在估值表(biao)頁(ye)面中(zhong)下載估值表(biao)，并存到指定(ding)路徑中(zhong)，結束。

 

應用(yong)成(cheng)效：整(zheng)體流程效率(lv)提升76%

準(zhun)確率(lv)達到100%

人工處理時長：75分鐘/次

RPA 處(chu)理時長：17分鐘/次

 

02

核對交易賬戶余額

 

 

 

流(liu)程痛點：核(he)(he)對交易(yi)賬戶余額有利于(yu)基金公司及時發現(xian)數(shu)據偏差，保證系(xi)統數(shu)據的(de)一致性。業(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)需(xu)要及時核(he)(he)對兩個系(xi)統中客(ke)戶產(chan)生的(de)交易(yi)賬戶的(de)余額數(shu)據。由(you)于(yu)每日要多次核(he)(he)對大量(liang)的(de)數(shu)據 ，且繁(fan)瑣的(de)核(he)(he)對過程需(xu)占用業(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)大量(liang)的(de)時間，導致業(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)時常需(xu)要加班(ban)來完成(cheng)工作，非常影響業(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)的(de)工作效率(lv)。

 

實施RPA后：通過部署(shu)RPA流程自(zi)動(dong)化(hua)(hua)機器(qi)人，實(shi)現(xian)了(le)自(zi)動(dong)登(deng)錄系統、查(cha)詢信息、余額比對等一體化(hua)(hua)自(zi)動(dong)化(hua)(hua)操作，實(shi)現(xian)頭寸自(zi)動(dong)核對，業務人員只需審核最終核對結果。

 

具體(ti)流程如(ru)下：

1.機器人從本地(di)表格中獲(huo)取登錄系統的賬號密碼，及(ji)待查(cha)詢條(tiao)件信息；

2.登錄網銀系統，通過(guo)獲取的查(cha)詢(xun)條件(jian)查(cha)詢(xun)交易賬戶(hu)的余(yu)額，并獲取余(yu)額信息；

3、從本地表格中獲取登錄系統的賬號密碼，及待查詢條件(jian)信息；

4、登錄估(gu)值核算(suan)系統(tong)，通過獲取的查(cha)詢條件查(cha)詢交易賬戶(hu)的余額，并獲取余額信息；

5.將(jiang)從兩個(ge)系統(tong)中獲取的余額信息對比是否一致；

6.將比對一致的結果從估值 核算(suan)系統中導出交易表單(dan)；

7.在本地EXCLE中統計比對結果。

 

應(ying)用成(cheng)效：

整(zheng)體流程效率(lv)提升50%

準確率達到100%

人工處理時(shi)長：60分(fen)鐘/次

RPA 處理(li)時(shi)長：20分鐘(zhong)/次(ci)

03

網銀上劃資金到賬通知

 

 

流程痛點：基金(jin)公司傳統的(de)網銀劃(hua)賬(zhang)過程銀行流(liu)水完全(quan)由人工查詢下載，多家銀行多個賬(zhang)號(hao)的(de)流(liu)水明細，每(mei)天需(xu)要(yao)(yao)大量(liang)時(shi)間重復(fu)查詢下載容易出錯，且需(xu)要(yao)(yao)花費大量(liang)時(shi)間和精(jing)力。使用RPA可以自動化這些繁瑣的(de)操作流(liu)程，減少人工操作的(de)時(shi)間和錯誤率。

 

具體流程如下：

1.RPA自動登錄網銀，查詢網銀流(liu)水明細

2.RPA每天每隔一小時(shi)自動(dong)運行1次，獲取(qu)網銀(yin)流水(shui)明細(xi)

3.RPA查(cha)詢流水(shui)明細(xi)來款(kuan)賬號，若查(cha)詢到(dao)指定賬號的(de)來款(kuan)，則下載(zai)并發送郵件通知

4.用(yong)戶可以配置指定查詢賬號，郵件接收賬號

 

應用成效：

實施RPA后，實現了該(gai)流程全程自動(dong)化，無需人工干預，具體應用成效主要表現在以(yi)下幾個方面：

1. 提(ti)高操作效率(lv)：使用RPA可以自(zi)動化網銀上的(de)劃賬(zhang)和到賬(zhang)通知流程，避免了繁瑣的(de)手工(gong)操作，減少了操作時間(jian)和人工(gong)錯誤率(lv)，提(ti)高了操作效率(lv)。

    

2. 減少操作(zuo)成本：傳(chuan)統的網(wang)銀劃(hua)賬(zhang)需要大(da)量(liang)的人力資源來(lai)處理(li)，使用RPA可以減少人力投入，降低操作(zuo)成本。

    

3. 提高(gao)準(zhun)確(que)性：傳統的(de)網銀劃(hua)賬流(liu)程容易出(chu)現(xian)人工(gong)操(cao)作錯(cuo)誤，使用RPA可以(yi)避免人為因素(su)對劃(hua)賬操(cao)作的(de)干(gan)擾，提高(gao)操(cao)作準(zhun)確(que)性和穩定性。

4. 降低風險：RPA可以自(zi)動進行賬戶驗證(zheng)、余(yu)額檢(jian)查和(he)到賬通知(zhi)等(deng)操作(zuo)，避免了(le)人工操作(zuo)錯(cuo)誤和(he)漏洞，減少(shao)了(le)操作(zuo)風險和(he)損失。

5. 提(ti)高(gao)用戶體(ti)驗：使用RPA可(ke)以自動發送到(dao)賬通知，確(que)保到(dao)賬通知的及時性和(he)準確(que)性，提(ti)高(gao)了(le)用戶體(ti)驗和(he)滿意度。

 

 

金融行業自動化領跑者

 

 

藝賽旗長期(qi)聚焦金融(rong)(rong)行業，通過自動化技術賦能金融(rong)(rong)業務，提高運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為(wei)金(jin)融客戶提供不同場景下(xia)的解決方(fang)案，目(mu)前(qian)服務金(jin)融客戶總數(shu)超過400家，數(shu)千個應(ying)用(yong)場景(jing)，為金融行業(ye)客(ke)戶(hu)的(de)卓越運營提供了穩定(ding)可(ke)靠(kao)的(de)支持(chi)。我(wo)們始終致力于為金融行業提供優質的服(fu)務(wu)，幫助客戶實現業務(wu)增長，提升(sheng)業務(wu)競爭力。