隨著大(da)數(shu)據(ju)、云計算、人工智能等(deng)技術(shu)的(de)迭代更新，“金融+科技”已(yi)成(cheng)為大(da)趨(qu)勢，數(shu)字(zi)化轉(zhuan)型(xing)已(yi)經快速改變金融生(sheng)態(tai)。在科技與金融融合發展的(de)新階段，基(ji)金行業正在加速數(shu)字(zi)化轉(zhuan)型(xing)，以滿足客戶(hu)需求，提高效率，并且更好地實(shi)現可(ke)持(chi)續發展。

 

 

隨著基金(jin)(jin)業務市(shi)場(chang)的快速發展，基金(jin)(jin)市(shi)場(chang)規模和種(zhong)類(lei)也隨之增(zeng)長，業務相(xiang)關數據、流程、系(xi)統(tong)越加復雜，給基金(jin)(jin)公司的運營(ying)工作(zuo)帶來了更多的挑戰。

 

信息孤島：基金(jin)行業內部的(de)不同系統(tong)和平臺之間缺乏充分的(de)集(ji)成和互操作性，導致信(xin)息孤島問題，從而影(ying)響信(xin)息共享和協作效率。

 

數據質量問題(ti)：基金(jin)行業需要大量(liang)的數據(ju)來支(zhi)持(chi)投資決策和(he)(he)管理，但數據(ju)質量(liang)問題可能導致錯誤決策和(he)(he)不準確(que)的報告(gao)，同(tong)時(shi)也會影響(xiang)客戶的信任和(he)(he)滿(man)意度。

 

人工勞動(dong)密集度高：基金行(xing)業(ye)需(xu)要(yao)(yao)進(jin)行(xing)大量的(de)數據(ju)分析、風險管理(li)和(he)合規性檢查(cha)等工作，這些(xie)工作需(xu)要(yao)(yao)大量的(de)人工勞動(dong)，從而導致勞動(dong)力成(cheng)本(ben)高和(he)工作效(xiao)率低(di)下。

 

客(ke)戶體(ti)驗：基金行業客戶(hu)(hu)往(wang)(wang)往(wang)(wang)需要填寫大量的表格、文件和(he)申請，這(zhe)些流程(cheng)可能繁(fan)瑣且時間消耗長(chang)，從而(er)影(ying)響客戶(hu)(hu)體(ti)驗和(he)忠(zhong)誠度。

 

在(zai)自動化全(quan)面發展的今天，RPA技術(shu)在(zai)基金行業數(shu)字(zi)化轉(zhuan)型中具有(you)(you)重要作用，可以幫助基金公司快速、有(you)(you)效解決目前各信息(xi)系統間協同痛點(dian)，保(bao)證公司各項(xiang)管理工(gong)作的良性循(xun)環和持續改(gai)進(jin)(jin)。提(ti)高效率、降低成本、提(ti)高數(shu)據質量和客(ke)戶滿意(yi)度，促進(jin)(jin)數(shu)字(zi)化轉(zhuan)型和提(ti)高整個行業的競爭力(li)和效率。

 

以下(xia)為(wei)藝賽旗在基金行(xing)業(ye)的(de)典型客戶場(chang)景。

 

01

估值核算自動化場景

 

 

流程痛點：金(jin)融資產估(gu)值核(he)算是基金(jin)行業財(cai)務(wu)會(hui)計日常的(de)核(he)心工(gong)作(zuo)之一(yi)。在整個估(gu)值流程中，雖然估(gu)值核(he)算本身可由估(gu)值系統自動完成(cheng)(cheng)，但估(gu)值之前的(de)文件(jian)處理和之后的(de)對賬、發送郵件(jian)、同步數(shu)據等工(gong)作(zuo)仍需要(yao)財(cai)務(wu)人員手(shou)工(gong)完成(cheng)(cheng)，這些工(gong)作(zuo)瑣碎(sui)耗時、對時效(xiao)性(xing)要(yao)求較(jiao)高，給財(cai)務(wu)人員工(gong)作(zuo)帶來巨大的(de)壓力(li)。

 

由于這(zhe)些(xie)手工操作(zuo)涉(she)及的數據類型復雜(za)，包括Excel、Word、PDF、zip、Email以(yi)及系(xi)統數據，且各類文(wen)件的內部格式不同(tong)，無法通(tong)過應用系(xi)統進(jin)行處理(li)。

 

實(shi)施RPA后：通過部署RPA機器人(ren)(ren)流(liu)程自動(dong)化，代替人(ren)(ren)工(gong)自動(dong)使用(yong)系(xi)統(tong)(tong)功能依次處理數(shu)據，并等待系(xi)統(tong)(tong)處理后(hou)，將數(shu)據從系(xi)統(tong)(tong)中導出，保存(cun)到指(zhi)定目錄的操作(zuo)。解決了人(ren)(ren)工(gong)結算時(shi)的運(yun)轉效率、風險性等。用(yong)RPA機器人(ren)(ren)幫助(zhu)財(cai)務會計完成每日瑣碎的工(gong)作(zuo)，實現了真正的估(gu)值(zhi)流(liu)程自動(dong)化，有(you)效提升(sheng)了財(cai)務人(ren)(ren)員的工(gong)作(zuo)效率。

 

具體流程(cheng)如下：

1.RPA機器人自動登錄估值核算系統

2.【公(gong)共數據(ju)處理】清算(suan)處理操(cao)作：在(zai)系(xi)統(tong)中(zhong)的公(gong)共數據(ju)處理頁面中(zhong)，點擊清算(suan)操(cao)作按(an)鈕后，等待系(xi)統(tong)自動跑批(pi)執(zhi)行，無異常數據(ju)則進行日(ri)終清算(suan)業(ye)務

3.【日終清算】清算處理操(cao)作：在(zai)系(xi)統(tong)中的日終清算頁面中，點擊(ji)清算操(cao)作按(an)鈕(niu)后，等待系(xi)統(tong)自(zi)動跑批執行(xing)，無異(yi)常數據 進行(xing)轉(zhuan)賬業務。

4.【轉(zhuan)賬(zhang)業務】轉(zhuan)賬(zhang)處(chu)理操作：在系統(tong)中(zhong)的轉(zhuan)賬(zhang)業務頁面中(zhong)，點擊(ji)轉(zhuan)賬(zhang)操作按(an)鈕(niu)后，等待系統(tong)自動跑(pao)批(pi)執行，無異(yi)常數(shu)據 下載估值表；

5.等待以(yi)上數據處理完成無異(yi)常后(hou)，在(zai)估值表頁面(mian)中下載估值表，并(bing)存到指定路徑中，結(jie)束。

 

應用(yong)成效：整體流程效(xiao)率(lv)提升76%

準(zhun)確率達到100%

人工處(chu)理時長：75分鐘/次

RPA 處(chu)理(li)時長：17分鐘/次(ci)

 

02

核對交易賬戶余額

 

 

 

流程(cheng)痛點：核(he)(he)對(dui)(dui)交易賬(zhang)戶余(yu)額有利于(yu)基金(jin)公(gong)司(si)及(ji)(ji)時發現(xian)數據(ju)(ju)偏(pian)差(cha)，保(bao)證系(xi)統(tong)數據(ju)(ju)的(de)(de)一致性。業(ye)(ye)務(wu)人員(yuan)需要(yao)及(ji)(ji)時核(he)(he)對(dui)(dui)兩個(ge)系(xi)統(tong)中客戶產(chan)生的(de)(de)交易賬(zhang)戶的(de)(de)余(yu)額數據(ju)(ju)。由于(yu)每日(ri)要(yao)多(duo)次核(he)(he)對(dui)(dui)大量的(de)(de)數據(ju)(ju) ，且(qie)繁瑣的(de)(de)核(he)(he)對(dui)(dui)過程需占用業(ye)(ye)務(wu)人員(yuan)大量的(de)(de)時間，導致業(ye)(ye)務(wu)人員(yuan)時常需要(yao)加(jia)班來完成工作，非常影響業(ye)(ye)務(wu)人員(yuan)的(de)(de)工作效率。

 

實施(shi)RPA后：通過部(bu)署RPA流程自動化(hua)機器人，實現了自動登錄系統、查詢信息、余額比對(dui)等一(yi)體化(hua)自動化(hua)操作，實現頭寸自動核對(dui)，業務(wu)人員只需(xu)審核最終核對(dui)結果。

 

具體流(liu)程(cheng)如下：

1.機器人從本地(di)表(biao)格(ge)中(zhong)獲取登錄系統(tong)的賬(zhang)號密碼，及待查詢條件(jian)信息；

2.登錄網銀系統，通過獲取的查詢(xun)(xun)條件(jian)查詢(xun)(xun)交(jiao)易(yi)賬戶的余(yu)額，并(bing)獲取余(yu)額信息；

3、從本地表格中(zhong)獲取登(deng)錄系統的賬號密碼，及待查詢條(tiao)件信息(xi)；

4、登(deng)錄估值核算系(xi)統，通過獲(huo)取的(de)查詢條(tiao)件查詢交易賬戶(hu)的(de)余(yu)額，并獲(huo)取余(yu)額信息；

5.將從兩個系統中獲取的余額信(xin)息對(dui)比是否一(yi)致；

6.將比對一致的結果從(cong)估值 核算(suan)系(xi)統中導出交易表單；

7.在本(ben)地EXCLE中統計(ji)比對結果。

 

應用(yong)成(cheng)效(xiao)：

整(zheng)體流程效率提升50%

準確率達到(dao)100%

人工處理時長：60分(fen)鐘/次

RPA 處理時長：20分鐘/次

03

網銀上劃資金到賬通知

 

 

流程痛點：基金公司傳統的(de)網(wang)銀劃(hua)賬過程銀行流水完全由人工查詢下載(zai)，多家銀行多個賬號的(de)流水明細，每天需要大(da)量時(shi)間重復查詢下載(zai)容易(yi)出錯，且需要花費大(da)量時(shi)間和(he)精力。使用(yong)RPA可以自動化這(zhe)些繁瑣的(de)操(cao)作(zuo)流程，減少人工操(cao)作(zuo)的(de)時(shi)間和(he)錯誤率(lv)。

 

具體流程如下：

1.RPA自動登錄網(wang)(wang)銀，查詢網(wang)(wang)銀流水明細

2.RPA每(mei)天每(mei)隔一小(xiao)時自動運行1次，獲取(qu)網(wang)銀流水明細

3.RPA查(cha)詢流水(shui)明細(xi)來款賬(zhang)號，若查(cha)詢到指定賬(zhang)號的來款，則下載并(bing)發送郵件通(tong)知

4.用戶可以配置指定查詢(xun)賬(zhang)號(hao)，郵件(jian)接收賬(zhang)號(hao)

 

應用成效：

實(shi)(shi)施RPA后，實(shi)(shi)現了該流程全程自動(dong)化，無(wu)需人工干預，具(ju)體(ti)應用成效主要表現在以下(xia)幾個方面：

1. 提高操(cao)(cao)(cao)作(zuo)效(xiao)率：使(shi)用RPA可以自動化網銀上的劃賬(zhang)(zhang)和(he)到賬(zhang)(zhang)通知流程，避免(mian)了繁(fan)瑣的手(shou)工(gong)操(cao)(cao)(cao)作(zuo)，減少了操(cao)(cao)(cao)作(zuo)時(shi)間(jian)和(he)人工(gong)錯(cuo)誤(wu)率，提高了操(cao)(cao)(cao)作(zuo)效(xiao)率。

    

2. 減少(shao)操(cao)作成本(ben)：傳統的(de)網銀劃賬需要大量(liang)的(de)人力(li)資(zi)源(yuan)來(lai)處理，使用RPA可(ke)以減少(shao)人力(li)投入，降低操(cao)作成本(ben)。

    

3. 提(ti)高準確性：傳(chuan)統的網銀劃賬流程容易(yi)出現人(ren)工操作錯誤，使用RPA可以避免人(ren)為因素(su)對劃賬操作的干擾，提(ti)高操作準確性和穩(wen)定性。

4. 降低風險：RPA可以自(zi)動進行(xing)賬戶驗證、余額(e)檢查(cha)和到賬通知等操(cao)作(zuo)，避免(mian)了(le)人工操(cao)作(zuo)錯誤和漏(lou)洞，減(jian)少了(le)操(cao)作(zuo)風險和損失。

5. 提高用戶(hu)體驗：使用RPA可以自動發送(song)到賬(zhang)通知(zhi)，確保(bao)到賬(zhang)通知(zhi)的(de)及時性和準確性，提高了用戶(hu)體驗和滿(man)意度。

 

 

金融行業自動化領跑者

 

 

藝賽(sai)旗長期(qi)聚焦金(jin)(jin)融(rong)行業，通過自動化技術(shu)賦能金(jin)(jin)融(rong)業務，提高運(yun)營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金(jin)融客戶提供不同場景下(xia)的解決方(fang)案，目前服務(wu)金融客戶總數超過(guo)400家，數千(qian)個應用場景，為金(jin)融行業客戶的卓越運營(ying)提供(gong)了(le)穩定可靠(kao)的支持。我(wo)們始(shi)終致力(li)于為金融行業提供優(you)質的服務(wu)，幫助客戶實現業務(wu)增長，提升業務(wu)競爭(zheng)力(li)。