隨著大(da)數據、云計算(suan)、人(ren)工(gong)智(zhi)能等(deng)技(ji)術的迭代更新，“金(jin)(jin)(jin)融(rong)+科技(ji)”已成為大(da)趨勢，數字(zi)化轉型已經(jing)快速改(gai)變金(jin)(jin)(jin)融(rong)生態。在科技(ji)與金(jin)(jin)(jin)融(rong)融(rong)合發(fa)展的新階段，基金(jin)(jin)(jin)行業正在加速數字(zi)化轉型，以滿足客戶需求，提高(gao)效率，并且更好(hao)地實現可持續發(fa)展。

 

 

隨著基(ji)金業務市場(chang)的快(kuai)速(su)發(fa)展，基(ji)金市場(chang)規模和種類也(ye)隨之增長，業務相關數據、流程、系統越加復雜，給基(ji)金公司的運營工作帶來(lai)了(le)更多的挑戰(zhan)。

 

信(xin)息孤島：基(ji)金(jin)行業內部(bu)的不(bu)同系統和(he)平臺之間缺乏(fa)充(chong)分的集成和(he)互操(cao)作性，導致信息孤島(dao)問題，從而影響信息共(gong)享和(he)協作效率。

 

數據質(zhi)量問題：基金行業需(xu)要大(da)量的數(shu)據(ju)來(lai)支持投(tou)資決(jue)(jue)策(ce)和(he)(he)管理，但(dan)數(shu)據(ju)質量問(wen)題可能(neng)導致(zhi)錯誤(wu)決(jue)(jue)策(ce)和(he)(he)不準確的報告，同時也(ye)會影響客(ke)戶的信任和(he)(he)滿意度。

 

人工勞動密集度(du)高：基金行(xing)業需要(yao)進行(xing)大量(liang)(liang)的(de)數(shu)據分析、風險管理和合規性(xing)檢查等工作(zuo)，這些工作(zuo)需要(yao)大量(liang)(liang)的(de)人工勞動，從而導致勞動力成本高和工作(zuo)效率低下(xia)。

 

客(ke)戶體驗(yan)：基金行業客(ke)戶往往需要填(tian)寫大(da)量的表(biao)格、文件和申請，這(zhe)些流程可(ke)能繁瑣(suo)且時間消耗長(chang)，從而影響客(ke)戶體驗和忠誠度。

 

在自動化(hua)全面發展(zhan)的今(jin)天，RPA技術在基(ji)金行業(ye)數字化(hua)轉型中具有重要(yao)作(zuo)(zuo)用，可以(yi)幫(bang)助基(ji)金公司(si)快速(su)、有效解(jie)決(jue)目前各信(xin)息(xi)系(xi)統間協同痛點，保證公司(si)各項管(guan)理(li)工作(zuo)(zuo)的良性(xing)循環和(he)持續改進(jin)。提高(gao)效率(lv)、降低成本、提高(gao)數據質量和(he)客戶滿意(yi)度，促進(jin)數字化(hua)轉型和(he)提高(gao)整個行業(ye)的競爭力和(he)效率(lv)。

 

以下(xia)為藝賽(sai)旗在基金行業(ye)的典型客戶(hu)場(chang)景。

 

01

估值核算自動化場景

 

 

流(liu)程痛點：金融資產估(gu)值(zhi)(zhi)核算(suan)是基金行業(ye)財(cai)務會(hui)計日常(chang)的(de)核心(xin)工(gong)(gong)(gong)作之(zhi)一。在(zai)整個估(gu)值(zhi)(zhi)流程(cheng)中，雖然估(gu)值(zhi)(zhi)核算(suan)本身可(ke)由估(gu)值(zhi)(zhi)系統(tong)自動完(wan)成，但估(gu)值(zhi)(zhi)之(zhi)前的(de)文件(jian)處理和之(zhi)后的(de)對(dui)賬、發送(song)郵件(jian)、同步數據等(deng)工(gong)(gong)(gong)作仍需要財(cai)務人員手(shou)工(gong)(gong)(gong)完(wan)成，這些工(gong)(gong)(gong)作瑣碎耗時、對(dui)時效性要求較高，給財(cai)務人員工(gong)(gong)(gong)作帶來巨大(da)的(de)壓力(li)。

 

由(you)于這(zhe)些(xie)手工操作涉及的數據(ju)類(lei)型復雜，包括(kuo)Excel、Word、PDF、zip、Email以(yi)及系(xi)統數據(ju)，且各類(lei)文件(jian)的內部格(ge)式(shi)不同，無(wu)法通(tong)過應用系(xi)統進行處理。

 

實(shi)施RPA后：通(tong)過部署RPA機器(qi)(qi)人流(liu)程自(zi)動化(hua)，代替人工(gong)(gong)自(zi)動使用系(xi)統(tong)功能依次處理(li)數(shu)據，并(bing)等待(dai)系(xi)統(tong)處理(li)后，將數(shu)據從系(xi)統(tong)中導出，保存到指定(ding)目錄的(de)操(cao)作。解(jie)決了人工(gong)(gong)結(jie)算時的(de)運(yun)轉效(xiao)率(lv)、風險性等。用RPA機器(qi)(qi)人幫助(zhu)財(cai)務(wu)會計完成(cheng)每日瑣(suo)碎(sui)的(de)工(gong)(gong)作，實現了真正的(de)估值流(liu)程自(zi)動化(hua)，有效(xiao)提升了財(cai)務(wu)人員(yuan)的(de)工(gong)(gong)作效(xiao)率(lv)。

 

具(ju)體流程如(ru)下：

1.RPA機(ji)器人(ren)自動登錄估(gu)值核算系統

2.【公(gong)共數(shu)據(ju)處(chu)(chu)理】清(qing)算(suan)(suan)處(chu)(chu)理操作：在系統(tong)中的公(gong)共數(shu)據(ju)處(chu)(chu)理頁面中，點(dian)擊清(qing)算(suan)(suan)操作按鈕(niu)后(hou)，等待系統(tong)自動跑批執(zhi)行，無異常數(shu)據(ju)則進(jin)行日終清(qing)算(suan)(suan)業(ye)務

3.【日終(zhong)清算(suan)】清算(suan)處理操作：在系統中的日終(zhong)清算(suan)頁面中，點擊清算(suan)操作按鈕后，等待系統自動跑批執行，無異(yi)常(chang)數據 進行轉賬業務。

4.【轉賬(zhang)業(ye)務(wu)】轉賬(zhang)處理操(cao)作(zuo)：在系統中的轉賬(zhang)業(ye)務(wu)頁面中，點擊轉賬(zhang)操(cao)作(zuo)按鈕后(hou)，等待系統自動跑批執行，無異(yi)常數(shu)據 下載估(gu)值表；

5.等待以上數據處理(li)完成無(wu)異常后(hou)，在估值表頁面(mian)中下載估值表，并存到指定(ding)路(lu)徑(jing)中，結束。

 

應用成效：整體流程(cheng)效(xiao)率提升(sheng)76%

準確率(lv)達到100%

人工處理時(shi)長(chang)：75分(fen)鐘/次(ci)

RPA 處理時長(chang)：17分(fen)鐘/次

 

02

核對交易賬戶余額

 

 

 

流程痛點(dian)：核(he)對交易賬戶(hu)余額有利于基金公司及時發現數(shu)據(ju)偏差，保證系統(tong)數(shu)據(ju)的(de)(de)(de)一致性(xing)。業務(wu)(wu)人員(yuan)需(xu)要(yao)及時核(he)對兩個系統(tong)中客戶(hu)產生的(de)(de)(de)交易賬戶(hu)的(de)(de)(de)余額數(shu)據(ju)。由于每(mei)日要(yao)多次核(he)對大(da)量的(de)(de)(de)數(shu)據(ju) ，且繁瑣(suo)的(de)(de)(de)核(he)對過程需(xu)占用業務(wu)(wu)人員(yuan)大(da)量的(de)(de)(de)時間，導致業務(wu)(wu)人員(yuan)時常需(xu)要(yao)加班(ban)來完成(cheng)工作，非常影響(xiang)業務(wu)(wu)人員(yuan)的(de)(de)(de)工作效率。

 

實(shi)施RPA后：通過部署RPA流程(cheng)自動(dong)化(hua)機器人(ren)，實(shi)現(xian)了自動(dong)登(deng)錄系統、查詢信(xin)息、余額比對(dui)等一體化(hua)自動(dong)化(hua)操作，實(shi)現(xian)頭寸(cun)自動(dong)核對(dui)，業務人(ren)員(yuan)只(zhi)需審核最(zui)終核對(dui)結果。

 

具體(ti)流程(cheng)如下：

1.機器人從本地(di)表(biao)格(ge)中(zhong)獲取(qu)登錄系統的賬號密碼，及待查詢條件信(xin)息；

2.登錄網(wang)銀系統，通過獲取(qu)的查詢條件(jian)查詢交易賬戶的余額，并獲取(qu)余額信息；

3、從本(ben)地表格中獲取登錄系統的賬號密碼，及待查詢(xun)條件信息(xi)；

4、登錄估值(zhi)核算系統，通過獲取的(de)查詢(xun)條件查詢(xun)交易(yi)賬戶的(de)余額，并獲取余額信息；

5.將(jiang)從(cong)兩個系統(tong)中獲取的余額信息對比是否(fou)一致；

6.將比(bi)對一致的結果從(cong)估值(zhi) 核算系統(tong)中(zhong)導出交易(yi)表單(dan)；

7.在本(ben)地EXCLE中統(tong)計比對結果。

 

應用成效(xiao)：

整體流程效率提升(sheng)50%

準確率(lv)達到100%

人工處理時長：60分鐘/次

RPA 處理時長：20分鐘(zhong)/次(ci)

03

網銀上劃資金到賬通知

 

 

流程痛點：基金公司傳統的網(wang)銀(yin)劃賬過(guo)程(cheng)銀(yin)行流水完全由人工(gong)查(cha)詢下載，多(duo)家銀(yin)行多(duo)個賬號的流水明細，每(mei)天(tian)需(xu)要(yao)大量(liang)時(shi)間重復查(cha)詢下載容易出錯(cuo)，且需(xu)要(yao)花費(fei)大量(liang)時(shi)間和精力。使用RPA可以(yi)自動化這些繁瑣的操作(zuo)流程(cheng)，減少人工(gong)操作(zuo)的時(shi)間和錯(cuo)誤率。

 

具體流程如下：

1.RPA自動登錄(lu)網銀(yin)，查詢網銀(yin)流水(shui)明細

2.RPA每(mei)天(tian)每(mei)隔一(yi)小(xiao)時自(zi)動運(yun)行1次(ci)，獲取網銀流水明(ming)細

3.RPA查詢流水明細來(lai)款賬(zhang)號，若查詢到指(zhi)定(ding)賬(zhang)號的來(lai)款，則下載(zai)并發送郵(you)件通知

4.用戶(hu)可以配置指定查(cha)詢賬號，郵件接收賬號

 

應用成效：

實施RPA后(hou)，實現(xian)(xian)了該(gai)流(liu)程(cheng)全程(cheng)自動化，無需人工干預(yu)，具體應用成效主要(yao)表現(xian)(xian)在(zai)以下幾(ji)個(ge)方面：

1. 提(ti)高操(cao)作(zuo)效(xiao)率：使用RPA可以自動化網銀上的劃賬(zhang)和到賬(zhang)通知流(liu)程，避(bi)免了繁瑣的手(shou)工操(cao)作(zuo)，減(jian)少了操(cao)作(zuo)時間和人工錯誤率，提(ti)高了操(cao)作(zuo)效(xiao)率。

    

2. 減少操作(zuo)成本(ben)：傳統的網(wang)銀劃賬需要大量的人力資源來(lai)處理(li)，使用RPA可以(yi)減少人力投入，降低操作(zuo)成本(ben)。

    

3. 提(ti)高(gao)準確性：傳統的網(wang)銀(yin)劃(hua)賬流程容(rong)易出現人工操作(zuo)錯(cuo)誤，使(shi)用RPA可以避免人為因素對劃(hua)賬操作(zuo)的干(gan)擾，提(ti)高(gao)操作(zuo)準確性和穩定性。

4. 降(jiang)低風險：RPA可以自動進(jin)行賬(zhang)戶驗證、余(yu)額檢(jian)查(cha)和(he)到(dao)賬(zhang)通知等(deng)操(cao)作(zuo)(zuo)，避免了(le)人工操(cao)作(zuo)(zuo)錯誤和(he)漏洞，減少(shao)了(le)操(cao)作(zuo)(zuo)風險和(he)損失。

5. 提高用戶體驗：使用RPA可以自動發送到賬(zhang)通知，確(que)保到賬(zhang)通知的及時性和準確(que)性，提高了(le)用戶體驗和滿意度。

 

 

金融行業自動化領跑者

 

 

藝賽旗長(chang)期聚焦金融行業(ye)，通過自(zi)動化技(ji)術賦能金融業(ye)務，提高運(yun)營(ying)效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金(jin)融客戶(hu)提供不同場景下的解決方案，目前服務金融客戶總數超過400家，數千(qian)個應用場景，為(wei)金(jin)融行業客戶(hu)的卓越運營提供(gong)了穩定可(ke)靠的(de)支持。我們始(shi)終致力(li)于為金融(rong)行(xing)業提供(gong)優質的服(fu)務(wu)，幫(bang)助(zhu)客戶(hu)實(shi)現業務(wu)增(zeng)長，提升業務(wu)競爭力(li)。