隨著大數據、云(yun)計(ji)算(suan)、人工智(zhi)能等技術的迭代更(geng)新，“金(jin)融(rong)+科(ke)技”已成為(wei)大趨勢，數字(zi)化轉型已經(jing)快(kuai)速改變金(jin)融(rong)生態。在(zai)科(ke)技與金(jin)融(rong)融(rong)合發展的新階段(duan)，基(ji)金(jin)行業正在(zai)加速數字(zi)化轉型，以滿足(zu)客戶需求，提高(gao)效率，并且更(geng)好地實現可持(chi)續(xu)發展。

 

 

隨著基(ji)金業務市(shi)場的(de)快速發展(zhan)，基(ji)金市(shi)場規模和(he)種(zhong)類也隨之增長，業務相(xiang)關數據、流程、系統(tong)越加復雜(za)，給基(ji)金公司的(de)運營(ying)工作帶來了更多的(de)挑戰。

 

信息(xi)孤(gu)島：基(ji)金(jin)行業內部的(de)(de)不同系統和(he)平臺(tai)之間(jian)缺乏充分的(de)(de)集成和(he)互操(cao)作(zuo)性，導致信(xin)息孤島問(wen)題，從而影響信(xin)息共(gong)享和(he)協作(zuo)效(xiao)率。

 

數據質量問(wen)題：基金(jin)行業(ye)需要大量(liang)(liang)的數據來(lai)支持(chi)投資決策(ce)和管理(li)，但數據質量(liang)(liang)問題可能導致錯誤決策(ce)和不準確的報告，同時也會影(ying)響(xiang)客戶的信(xin)任和滿(man)意度。

 

人(ren)工勞動密集度高(gao)：基金行業需要(yao)(yao)進行大量的數據分析、風險管(guan)理和合(he)規性檢查等工作(zuo)，這些工作(zuo)需要(yao)(yao)大量的人(ren)工勞動，從而導致勞動力成本高(gao)和工作(zuo)效率低下。

 

客戶體驗：基金行業客(ke)戶往(wang)往(wang)需要填寫大量的表(biao)格、文(wen)件和申請，這些流程可能繁瑣且時間消耗長，從而影響(xiang)客(ke)戶體(ti)驗和忠誠(cheng)度。

 

在(zai)自動化全面發展的(de)今天，RPA技術在(zai)基金(jin)行(xing)業(ye)數字化轉型(xing)中具(ju)有重要作用，可(ke)以幫(bang)助基金(jin)公司快速(su)、有效解(jie)決目前各信息系統間協(xie)同痛(tong)點，保證公司各項管理工作的(de)良性循環和(he)持續改進(jin)。提(ti)(ti)高效率、降低成本(ben)、提(ti)(ti)高數據質量和(he)客戶滿意度，促進(jin)數字化轉型(xing)和(he)提(ti)(ti)高整(zheng)個行(xing)業(ye)的(de)競爭力和(he)效率。

 

以下為藝賽旗在基金行業(ye)的典(dian)型(xing)客戶(hu)場景。

 

01

估值核算自動化場景

 

 

流程痛(tong)點：金(jin)融資產估(gu)值核(he)(he)算是基(ji)金(jin)行業財(cai)務會計日常的(de)核(he)(he)心工(gong)(gong)作(zuo)之(zhi)一(yi)。在(zai)整個估(gu)值流(liu)程中，雖(sui)然(ran)估(gu)值核(he)(he)算本(ben)身可由估(gu)值系統自動完成(cheng)，但估(gu)值之(zhi)前的(de)文件處理和之(zhi)后的(de)對(dui)(dui)賬(zhang)、發(fa)送郵件、同步數據等(deng)工(gong)(gong)作(zuo)仍需要財(cai)務人員手工(gong)(gong)完成(cheng)，這些工(gong)(gong)作(zuo)瑣碎耗時、對(dui)(dui)時效性要求較高，給財(cai)務人員工(gong)(gong)作(zuo)帶來巨(ju)大的(de)壓力。

 

由于這(zhe)些手工操作涉及的(de)數據(ju)類型(xing)復(fu)雜，包括Excel、Word、PDF、zip、Email以及系(xi)(xi)統數據(ju)，且各(ge)類文件的(de)內部格式不同，無法通過應用系(xi)(xi)統進行處理。

 

實(shi)施RPA后：通過部署RPA機器人(ren)流(liu)程自(zi)動化(hua)，代替(ti)人(ren)工(gong)自(zi)動使用系統功能(neng)依次處(chu)理數(shu)據(ju)，并等待系統處(chu)理后，將數(shu)據(ju)從系統中導出，保存到(dao)指定目錄的操作(zuo)。解決(jue)了(le)人(ren)工(gong)結(jie)算時(shi)的運轉(zhuan)效(xiao)率、風險(xian)性等。用RPA機器人(ren)幫助財務會計完成每日瑣碎的工(gong)作(zuo)，實現(xian)了(le)真正的估(gu)值流(liu)程自(zi)動化(hua)，有效(xiao)提升了(le)財務人(ren)員的工(gong)作(zuo)效(xiao)率。

 

具體流程如下：

1.RPA機器人(ren)自動(dong)登(deng)錄估(gu)值核算系統

2.【公(gong)共數據處理(li)】清算處理(li)操(cao)作(zuo)：在系統(tong)中的(de)公(gong)共數據處理(li)頁面中，點擊清算操(cao)作(zuo)按鈕后，等待系統(tong)自動跑(pao)批執行，無異常(chang)數據則進行日終清算業務

3.【日終清(qing)(qing)算】清(qing)(qing)算處理操作：在系統(tong)中(zhong)的日終清(qing)(qing)算頁面中(zhong)，點(dian)擊清(qing)(qing)算操作按(an)鈕后，等待(dai)系統(tong)自動(dong)跑批執行(xing)，無異常數據(ju) 進(jin)行(xing)轉賬(zhang)業(ye)務。

4.【轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)業(ye)務】轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)處理操作(zuo)：在系(xi)統中的轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)業(ye)務頁面中，點擊轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)操作(zuo)按鈕后，等(deng)待系(xi)統自(zi)動跑批執行，無異(yi)常(chang)數據 下載估值表；

5.等待以上數(shu)據處理完成無(wu)異常后(hou)，在估值表頁(ye)面中下載估值表，并(bing)存到(dao)指定路徑中，結束。

 

應用成效：整(zheng)體流程效率提升(sheng)76%

準確率達到100%

人工處理時長：75分鐘/次

RPA 處理時長：17分鐘/次

 

02

核對交易賬戶余額

 

 

 

流(liu)程(cheng)痛點：核對交(jiao)(jiao)易賬(zhang)戶余(yu)額有利于基金公(gong)司及時(shi)(shi)(shi)發現(xian)數(shu)據偏差，保證系統(tong)數(shu)據的一致(zhi)性。業(ye)務人(ren)員(yuan)需要及時(shi)(shi)(shi)核對兩個系統(tong)中客戶產生(sheng)的交(jiao)(jiao)易賬(zhang)戶的余(yu)額數(shu)據。由(you)于每(mei)日(ri)要多(duo)次(ci)核對大量的數(shu)據 ，且(qie)繁瑣的核對過程(cheng)需占用業(ye)務人(ren)員(yuan)大量的時(shi)(shi)(shi)間，導致(zhi)業(ye)務人(ren)員(yuan)時(shi)(shi)(shi)常(chang)需要加班來完成工作，非常(chang)影(ying)響業(ye)務人(ren)員(yuan)的工作效(xiao)率。

 

實施RPA后(hou)：通過部署(shu)RPA流程自(zi)動化機器(qi)人，實(shi)(shi)現了自(zi)動登錄系(xi)統、查(cha)詢信息(xi)、余額比對等(deng)一體(ti)化自(zi)動化操作，實(shi)(shi)現頭(tou)寸自(zi)動核(he)對，業務人員只需審(shen)核(he)最終核(he)對結(jie)果。

 

具體流程如下：

1.機器人(ren)從本(ben)地表格中獲取登錄系統的賬號密(mi)碼，及待(dai)查詢條件信息；

2.登錄網銀(yin)系統，通過獲取的查(cha)詢條件查(cha)詢交易賬戶(hu)的余額，并(bing)獲取余額信息；

3、從本地表格中獲取(qu)登(deng)錄系統的賬號密碼，及待查詢(xun)條件信息；

4、登錄估值核算(suan)系統，通過獲(huo)取(qu)的查(cha)詢條(tiao)件查(cha)詢交易賬戶的余額，并獲(huo)取(qu)余額信(xin)息；

5.將從(cong)兩個系統中獲(huo)取(qu)的余額信息對(dui)比是否一致；

6.將(jiang)比對一致的結果從(cong)估值 核算系統中導出交(jiao)易(yi)表單；

7.在本地(di)EXCLE中統計比對結果。

 

應用成效：

整體流(liu)程效率提升50%

準確率達到100%

人工處(chu)理時(shi)長：60分鐘/次

RPA 處理時長：20分鐘/次(ci)

03

網銀上劃資金到賬通知

 

 

流程痛點：基金公司(si)傳(chuan)統(tong)的(de)網銀劃賬過程銀行(xing)流(liu)水(shui)完全由人工查(cha)(cha)詢下(xia)載(zai)，多(duo)家銀行(xing)多(duo)個賬號的(de)流(liu)水(shui)明細(xi)，每天需要大量時間(jian)重復查(cha)(cha)詢下(xia)載(zai)容(rong)易出錯，且需要花費(fei)大量時間(jian)和(he)精力。使(shi)用(yong)RPA可(ke)以自動化這些繁瑣的(de)操(cao)作流(liu)程，減少人工操(cao)作的(de)時間(jian)和(he)錯誤率(lv)。

 

具體流程如下：

1.RPA自動登(deng)錄網銀，查(cha)詢網銀流水明(ming)細

2.RPA每天(tian)每隔一小時(shi)自動運行(xing)1次，獲取網銀(yin)流水明細

3.RPA查(cha)詢流水明細來款賬號，若查(cha)詢到指定賬號的來款，則下載并發送郵件(jian)通知

4.用戶可以配置指定查詢賬(zhang)號，郵(you)件接收(shou)賬(zhang)號

 

應用成效：

實施RPA后，實現了該流程全程自動(dong)化，無需人工干預，具體應用成效主要表現在以下幾(ji)個方(fang)面：

1. 提高操作(zuo)效(xiao)率(lv)(lv)：使用RPA可以自(zi)動(dong)化網銀上的劃賬(zhang)和到賬(zhang)通知流程(cheng)，避免了繁(fan)瑣(suo)的手(shou)工操作(zuo)，減少了操作(zuo)時間和人工錯誤率(lv)(lv)，提高了操作(zuo)效(xiao)率(lv)(lv)。

    

2. 減(jian)少(shao)操作成(cheng)本：傳統(tong)的網銀劃賬需要大量(liang)的人力(li)資源(yuan)來(lai)處理(li)，使用RPA可以減(jian)少(shao)人力(li)投入，降(jiang)低操作成(cheng)本。

    

3. 提高(gao)準(zhun)確性：傳(chuan)統的網銀(yin)劃賬(zhang)流程容(rong)易出現人(ren)工操作錯(cuo)誤，使用RPA可以避免人(ren)為因素對(dui)劃賬(zhang)操作的干擾，提高(gao)操作準(zhun)確性和穩定性。

4. 降(jiang)低風險(xian)：RPA可以(yi)自動(dong)進行(xing)賬戶驗證、余額檢查和到賬通知等操(cao)作(zuo)，避免了(le)人工(gong)操(cao)作(zuo)錯誤和漏洞，減少了(le)操(cao)作(zuo)風險(xian)和損失。

5. 提高用戶體驗：使(shi)用RPA可以(yi)自動發送到賬通(tong)知，確(que)保到賬通(tong)知的及(ji)時性和(he)準(zhun)確(que)性，提高了用戶體驗和(he)滿意度。

 

 

金融行業自動化領跑者

 

 

藝賽旗長(chang)期(qi)聚焦金融行業，通過自動(dong)化(hua)技術賦能金融業務，提高運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金融客戶提(ti)供不(bu)同場景下的解(jie)決方案(an)，目(mu)前服務(wu)金融(rong)客戶總數超(chao)過(guo)400家，數千個應用場(chang)景，為金融(rong)行(xing)業客(ke)戶的卓越運營提供(gong)了(le)穩(wen)定可靠的支持。我們始終致力于(yu)為金(jin)融行業提供優(you)質(zhi)的服務，幫助(zhu)客戶實現業務增(zeng)長，提升業務競爭力。