隨(sui)著大數(shu)(shu)據(ju)、云計算(suan)、人(ren)工智能等技術(shu)的迭(die)代更(geng)(geng)新，“金(jin)融(rong)(rong)+科(ke)技”已成(cheng)為大趨勢(shi)，數(shu)(shu)字(zi)化轉(zhuan)型(xing)已經快(kuai)速改變金(jin)融(rong)(rong)生態。在科(ke)技與(yu)金(jin)融(rong)(rong)融(rong)(rong)合發(fa)展的新階段，基金(jin)行業正在加速數(shu)(shu)字(zi)化轉(zhuan)型(xing)，以滿足(zu)客戶需求，提高效率，并且更(geng)(geng)好(hao)地實現可持續發(fa)展。

 

 

隨(sui)著基(ji)金業(ye)(ye)務市場的(de)快速發展(zhan)，基(ji)金市場規模和(he)種類也隨(sui)之增長(chang)，業(ye)(ye)務相(xiang)關數據、流程、系統(tong)越加復(fu)雜(za)，給基(ji)金公司的(de)運營工作帶來了更多(duo)的(de)挑戰。

 

信息孤島：基金行(xing)業內部的(de)不同系統和平臺(tai)之間缺乏充分的(de)集(ji)成和互操作性，導致信息孤島問題，從而影響信息共享和協作效率。

 

數(shu)據(ju)質(zhi)量(liang)問題(ti)：基金行業需(xu)要(yao)大量(liang)(liang)的(de)數據(ju)來支(zhi)持投資決(jue)策和(he)管理，但數據(ju)質量(liang)(liang)問題可(ke)能導致錯誤決(jue)策和(he)不準確(que)的(de)報告，同(tong)時也會影響客戶(hu)的(de)信任和(he)滿意(yi)度。

 

人工(gong)勞動(dong)密集度高：基(ji)金行(xing)業需(xu)要進行(xing)大量的數據分析、風險管理和(he)合規性檢(jian)查等(deng)工(gong)作(zuo)(zuo)，這(zhe)些工(gong)作(zuo)(zuo)需(xu)要大量的人工(gong)勞動(dong)，從而導(dao)致勞動(dong)力成(cheng)本高和(he)工(gong)作(zuo)(zuo)效(xiao)率低下(xia)。

 

客戶體(ti)驗：基金行業客戶往往需要填寫大量的表格、文件和申請，這些流(liu)程(cheng)可能繁瑣(suo)且時(shi)間消耗長，從(cong)而影(ying)響客戶體驗(yan)和忠誠(cheng)度。

 

在自動化全面發展(zhan)的今天(tian)，RPA技術在基金行(xing)業(ye)數(shu)字化轉型中具有重(zhong)要作(zuo)用，可以幫助基金公司快速、有效(xiao)(xiao)解決目(mu)前各信息系統間協(xie)同(tong)痛點，保(bao)證(zheng)公司各項管理工作(zuo)的良性(xing)循(xun)環和(he)持續改進。提高效(xiao)(xiao)率、降低成本、提高數(shu)據質量和(he)客戶滿(man)意度，促進數(shu)字化轉型和(he)提高整個行(xing)業(ye)的競爭力和(he)效(xiao)(xiao)率。

 

以下為(wei)藝賽旗在(zai)基金行業的典型客戶場景。

 

01

估值核算自動化場景

 

 

流程痛點：金融資(zi)產估值(zhi)核算是(shi)基金行業財(cai)務會計日常的(de)核心工作(zuo)(zuo)之一。在整個估值(zhi)流(liu)程中，雖(sui)然估值(zhi)核算本(ben)身可由估值(zhi)系統自動完(wan)成，但估值(zhi)之前的(de)文件(jian)處理(li)和之后(hou)的(de)對賬、發送郵(you)件(jian)、同步數(shu)據等工作(zuo)(zuo)仍(reng)需要財(cai)務人(ren)員(yuan)手工完(wan)成，這(zhe)些(xie)工作(zuo)(zuo)瑣碎耗(hao)時、對時效(xiao)性要求較高，給(gei)財(cai)務人(ren)員(yuan)工作(zuo)(zuo)帶來巨(ju)大的(de)壓力(li)。

 

由于這些手工(gong)操作涉(she)及的數據類型(xing)復雜，包括(kuo)Excel、Word、PDF、zip、Email以及系統數據，且各類文件的內部格(ge)式不(bu)同(tong)，無法通過(guo)應用系統進行處理。

 

實施RPA后：通過部署RPA機(ji)器人(ren)流(liu)程(cheng)自(zi)(zi)動化，代替(ti)人(ren)工自(zi)(zi)動使用(yong)系統功能依次處(chu)理(li)數據，并等待(dai)系統處(chu)理(li)后，將(jiang)數據從系統中導(dao)出，保存到指定目(mu)錄的操作。解決了人(ren)工結算時的運轉效率、風險性等。用(yong)RPA機(ji)器人(ren)幫助財(cai)(cai)務會計完成每日(ri)瑣碎(sui)的工作，實現了真正(zheng)的估(gu)值流(liu)程(cheng)自(zi)(zi)動化，有(you)效提升了財(cai)(cai)務人(ren)員的工作效率。

 

具(ju)體流程如下：

1.RPA機器(qi)人自動登錄估值核算系統

2.【公共(gong)數據(ju)(ju)處(chu)理】清(qing)算處(chu)理操作：在系(xi)統中(zhong)的公共(gong)數據(ju)(ju)處(chu)理頁(ye)面中(zhong)，點擊清(qing)算操作按鈕后，等待系(xi)統自動跑批執行，無異常(chang)數據(ju)(ju)則進(jin)行日終清(qing)算業務

3.【日終(zhong)清(qing)算】清(qing)算處理操(cao)作(zuo)(zuo)：在(zai)系統(tong)中(zhong)的日終(zhong)清(qing)算頁(ye)面中(zhong)，點擊清(qing)算操(cao)作(zuo)(zuo)按鈕后，等(deng)待系統(tong)自動(dong)跑批執行(xing)，無異(yi)常(chang)數據 進(jin)行(xing)轉賬(zhang)業務。

4.【轉(zhuan)賬(zhang)業務】轉(zhuan)賬(zhang)處理操(cao)作：在系統中的轉(zhuan)賬(zhang)業務頁面(mian)中，點擊(ji)轉(zhuan)賬(zhang)操(cao)作按鈕(niu)后，等待系統自動跑批(pi)執行，無異常數(shu)據 下載估(gu)值(zhi)表(biao)；

5.等待以上數據(ju)處理完(wan)成無異常(chang)后，在估值(zhi)表頁面(mian)中下載估值(zhi)表，并(bing)存到(dao)指定路(lu)徑中，結(jie)束(shu)。

 

應用(yong)成效：整體流程效率提(ti)升76%

準確率達到100%

人工處(chu)理(li)時長(chang)：75分鐘(zhong)/次

RPA 處理時長：17分(fen)鐘/次

 

02

核對交易賬戶余額

 

 

 

流程痛點(dian)：核對交易(yi)賬戶(hu)(hu)余額(e)有(you)利于(yu)基金(jin)公司及時(shi)(shi)發(fa)現數據(ju)偏差，保證系(xi)統數據(ju)的(de)一致性(xing)。業(ye)務(wu)人員需(xu)要及時(shi)(shi)核對兩(liang)個系(xi)統中客戶(hu)(hu)產生(sheng)的(de)交易(yi)賬戶(hu)(hu)的(de)余額(e)數據(ju)。由于(yu)每日要多次(ci)核對大量的(de)數據(ju) ，且繁瑣的(de)核對過程需(xu)占(zhan)用(yong)業(ye)務(wu)人員大量的(de)時(shi)(shi)間，導(dao)致業(ye)務(wu)人員時(shi)(shi)常需(xu)要加班來完成(cheng)工作，非常影響業(ye)務(wu)人員的(de)工作效率。

 

實(shi)施RPA后：通(tong)過部(bu)署RPA流(liu)程(cheng)自動化(hua)(hua)機器人，實現(xian)了自動登錄(lu)系統、查詢信息、余額比(bi)對等(deng)一(yi)體化(hua)(hua)自動化(hua)(hua)操作，實現(xian)頭(tou)寸自動核對，業務人員只需審核最終(zhong)核對結(jie)果(guo)。

 

具體流程如下：

1.機(ji)器人(ren)從本地(di)表(biao)格中獲取登錄系統(tong)的賬(zhang)號密碼，及待查詢條件信息；

2.登錄網銀系統，通過獲(huo)取的查(cha)詢條(tiao)件查(cha)詢交易(yi)賬戶(hu)的余(yu)額，并(bing)獲(huo)取余(yu)額信息；

3、從本地表格中獲取登錄系(xi)統的賬號密(mi)碼，及待查詢條件信(xin)息；

4、登錄(lu)估值核(he)算系統，通過獲取的查詢(xun)(xun)條件查詢(xun)(xun)交易(yi)賬戶(hu)的余額(e)，并獲取余額(e)信息；

5.將從兩個系統中獲取(qu)的余額(e)信息對比是否一致；

6.將比對一致(zhi)的結果從(cong)估(gu)值(zhi) 核算系(xi)統中導出交易表單；

7.在(zai)本地EXCLE中統計比(bi)對結果(guo)。

 

應(ying)用成效：

整體流(liu)程效率提升50%

準確率達到100%

人工處理時(shi)長：60分鐘/次

RPA 處(chu)理時長：20分鐘/次

03

網銀上劃資金到賬通知

 

 

流程痛點：基金(jin)公(gong)司傳統(tong)的(de)網銀劃(hua)賬(zhang)(zhang)過(guo)程銀行流水(shui)完全由人工查(cha)詢(xun)下載，多家銀行多個(ge)賬(zhang)(zhang)號(hao)的(de)流水(shui)明細，每天需(xu)要(yao)大量時間重復查(cha)詢(xun)下載容易出錯，且需(xu)要(yao)花費大量時間和精力。使用RPA可(ke)以自動(dong)化這些繁(fan)瑣的(de)操作流程，減(jian)少人工操作的(de)時間和錯誤(wu)率(lv)。

 

具體流程如下：

1.RPA自(zi)動(dong)登錄網(wang)銀，查詢網(wang)銀流水明(ming)細

2.RPA每天每隔一小時自(zi)動運行1次，獲取網銀流(liu)水明細

3.RPA查詢(xun)(xun)流水明(ming)細(xi)來款賬(zhang)(zhang)號，若(ruo)查詢(xun)(xun)到指定賬(zhang)(zhang)號的來款，則下載(zai)并發送郵(you)件通知

4.用戶可以配置(zhi)指定查詢賬(zhang)(zhang)號(hao)，郵件接收賬(zhang)(zhang)號(hao)

 

應用成效：

實施RPA后，實現了該流程(cheng)全(quan)程(cheng)自動化，無需人工干預，具體應(ying)用成效主要表現在以(yi)下幾(ji)個(ge)方面：

1. 提高(gao)操作(zuo)(zuo)效率(lv)：使用RPA可以自動化(hua)網銀上的劃賬(zhang)和(he)到賬(zhang)通知流(liu)程，避免了繁瑣(suo)的手工(gong)操作(zuo)(zuo)，減少了操作(zuo)(zuo)時間和(he)人(ren)工(gong)錯誤率(lv)，提高(gao)了操作(zuo)(zuo)效率(lv)。

    

2. 減少操(cao)作成本(ben)：傳統的網銀(yin)劃(hua)賬需要大(da)量的人力資源來(lai)處理，使用RPA可以(yi)減少人力投入，降低操(cao)作成本(ben)。

    

3. 提高準(zhun)確(que)性：傳統的網銀劃賬流程(cheng)容易出現人工操作錯誤，使用RPA可以避免人為因素對(dui)劃賬操作的干擾，提高操作準(zhun)確(que)性和(he)穩定性。

4. 降低風(feng)險：RPA可以(yi)自動進行賬戶(hu)驗證、余額(e)檢(jian)查和到賬通知等操作，避免了人工操作錯誤和漏(lou)洞，減(jian)少了操作風(feng)險和損(sun)失(shi)。

5. 提高(gao)用戶體驗(yan)：使用RPA可以自動發(fa)送到賬通(tong)知，確保到賬通(tong)知的(de)及時(shi)性(xing)和(he)準(zhun)確性(xing)，提高(gao)了用戶體驗(yan)和(he)滿(man)意度。

 

 

金融行業自動化領跑者

 

 

藝賽旗長期聚焦金融行業，通過(guo)自(zi)動化技術賦能金融業務(wu)，提高運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為(wei)金融客戶提(ti)供不同場景下的解決方(fang)案，目前服務金融客戶總(zong)數(shu)超過400家，數(shu)千個(ge)應用場(chang)景，為金融(rong)行業(ye)客戶的卓越(yue)運營提供(gong)了穩定可靠的支(zhi)持。我們始終致力于為金融(rong)行(xing)業提供優質(zhi)的服務，幫助客戶實現業務增(zeng)長，提升業務競爭力。